Индексные фонды криптовалют: сравнение доходности биткойна и альткойнов

10 ноября 2021, 14:42 Технологии

В какие криптовалюты вкладываются главы IT-компаний

close 100%

Джек Дорси, Тим Кук, Илон Маск (коллаж)

Джек Дорси, Тим Кук, Илон Маск (коллаж)

Global Look Press Глава Apple Тим Кук признался, что в его активах есть биткоин и эфир — одни из главных криптовалют. Кук — далеко не первый из боссов Кремниевой долины, который признается, что интересуется и владеет цифровой валютой. Кто еще из техномагнатов инвестирует в крипту и какие монеты находятся в их портфелях — в материале «Газеты.Ru».

Главные лица

Основатель и глава Twitter — главный сторонник и популяризатор криптовалют среди техномагнатов. Он уверен, что за ними будущее, и даже признавался, что если бы не занимался Twitter, то все силы бросил бы на развитие биткоина.

На конференции The B-Wor в июле этого года он сравнил биткоин с национальной валютой интернета. «Меня больше всего вдохновляет в биткоинах то, что вместе с ними движется и сообщество людей. Это напоминает мне ранний интернет», — добавил он.

Официально известно, что Дорси владеет биткоином, об альткоинах [так называют все криптовалюты, появившиеся после биткоина — прим. «Газеты.Ru»] официальной информации нет. Однако учитывая его любовь к самой идее криптовалют, глава соцсети наверняка имеет и другие активы.

Одним из примеров его желания развивать криптосистему является внедрение этих цифровых валют в сервис по обработке электронных платежей Square. В октябре 2020 года основанная Дорси компания вложила в биткоины $50 млн, а в феврале этого года сделала еще одно приобретение — на $170 млн. В настоящее время доля биткоина в активах достигла 5%.

Глава Тим в недавнем интервью официально признался, что владеет биткоином и Ethereum (эфиром). По словам техномагната, таким образом он решил диверсифицировать свои активы. «Если что, я не даю кому-либо советов по инвестированию», — осторожно добавил он.

Кук в целом был достаточно скуп на информацию и уточнения о том, как пришел к решению владеть криптовалютами. Он рассказал, что «некоторое время» интересовался и изучал альткоины.

Бизнесмен уверяет, что это его личные предпочтения и что корпорация никак не планирует задействовать криптопроекты в своих гаджетах и сервисах. Кук также отверг вероятность того, что Apple начнет покупать криптовалюту с целью инвестирования.

Руководитель Tesla и Илон Маск является самым скандальным популяризатором криптовалют. Он открыто спекулирует на их курсе путем постов в Twitter или даже публичных выступлений. Это могут быть разные инфоповоды. Например, комментарий миллиардера о возможности оплатить биткоинами покупку электрокара Tesla.

Маск имеет активы в биткоине, Dogecoin, Ethereum (эфире), о чем говорил неоднократно. Владение иными монетами он пока не подтверждал.

Предприниматель то вкладывает доллары в криптовалюты, то наоборот, активно выводит их обратно. Таким образом Маск наращивает и доходности своих компаний, привлекая и средства Tesla.

Одним из главных увлечений бизнесмена в последние месяцы стала игра с курсом криптовалюты Dogecoin. Он активно привлекал поклонников к тому, чтобы они инвестировали в нее. Маск не поскупился и даже взял себе собаку породы сиба-ину, которая и является символом Dogecoin.

В октябре он утверждал, что многие работники на производственных линиях Tesla владеют Dogecoin. «Это похоже на криптовалюту народа», — уверял Маск.

Сомневающиеся

Основатель Билл продолжает нейтрально относиться к криптовалютам, считая их не таким важным технологическим достижением. По мнению разработчика, если бы в мире не появилось криптовалют, хуже он не стал бы.

«Из-за того, как сегодня работает криптовалюта, случаются и преступные действия. Было бы хорошо от этого избавиться», — пояснил филантроп свою точку зрения. Подобная критика звучала не раз в адрес цифровых валют.

Гейтс заявлял, что у него нет биткоинов и что он их не покупал. «Поэтому я и придерживаюсь нейтральной точки зрения», — пояснял предприниматель.

В шутку или искренне, но Гейтс однажды рассказал, что не станет покупать биткоин, потому что у него меньше денег, чем у . Так бизнесмен хотел убедить аудиторию, что инвестировать в биткоин — это не для всех.

«У Илона тонны денег, и он очень продвинутый, поэтому я не волнуюсь, что его биткоины будут беспорядочно повышаться или понижаться», — отмечал Гейтс.

Также миллиардер опасается и других сторон майнинга криптовалют. Как сторонник активных действий по борьбе с изменением климата он уверен — тот же биткоин плох для экологии, так как «использует больше электроэнергии на транзакцию, чем любой другой метод, известный человечеству».

Глава Meta (бывшая Facebook) Марк Цукерберг был заинтересован в криптовалютах, но хотел стать создателем собственной. Так родился проект Libra. Цукерберг активно продвигал собственную валюту. Он надеялся найти поддержку американских регуляторов и сделать Libra не просто еще одним биткоином, но официальной цифровой валютой.

Точно не известно, владеет ли Цукерберг какой-либо криптовалютой. Судя по первоначальным планам, он думал перевести часть активов в Libra. В мае этого года он признался, что владеет Биткоином — такую кличку он дал козе, которая живет на ферме миллиардера.

Проект Libra был остановлен после резкой критики со стороны законодателей и регулирующих органов США. Криптовалюта была переименована в Diem, но так и не выпущена до сих пор. Первоначально запуск планировался еще в 2020 году. Недавно Meta запустила Novi, цифровой кошелек, который пока доступен только в США и Гватемале. Таким образом Цукерберг планирует хотя бы частично воплотить то, что изначально задумывала компания.

Однако власти США крайне негативно оценивают любые попытки Meta войти в криптовалютный бизнес.

Члены в письме призвали его завершить проект цифрового кошелька и новой валюты. Политики уверены — техномагнату и его корпорации «нельзя доверять управление криптовалютой».

О криптовалютах сегодня слышал даже тот, кто ими совсем не интересуется: «Биткоин подорожал на 100%», «Биткоин подешевел на 30%», «Илон Маск назвал криптовалюты лучшей инвестицией», «Илон Маск выступил против биткоина из-за его энергозатратности» и так далее. Криптовалюты и блокчейн стали одной из «горячих» тем наряду с коронавирусом. Инвесторы ринулись на крипторынок. Инвестировать в биткоин готовы не все, но вложиться в крипторынок можно и по-другому — купив акции компании-криптобиржи. Как это сделать и какие у подобной инвестиции есть плюсы и минусы, рассказывает управляющий партнер инвесткомпании Raison Asset Management Андрей Березин

Что такое криптобиржа и сколько их на рынке

Криптобиржа — это биржа, на которой можно покупать и продавать криптовалюту: биткоин (BTC), эфириум (ETH), XRP, популярный сегодня DogeCoin и так далее. Криптовалют сегодня больше 5 тысяч, бирж — более 300. Как и в любом бизнесе, основное внимание привлекают лидеры рынка — топ-5 по объему торгов: Binance, Huobi Global, Coinbase, Kraken и Bitfinex. Пользователи Binance, например, за сутки покупают и продают криптовалюту на 64 миллиарда долларов — в пересчете на год это больше, чем доходы федерального бюджета России.

На чем зарабатывают криптобиржи

Сегодня криптобиржи зарабатывают в основном на комиссиях с покупки и продажи криптовалют, а также на хранении криптовалют институциональных инвесторов (инвестиционных фондов и управляющих компаний). Чем чаще совершаются транзакции и чем больше суммы, тем больше прибыль. Именно поэтому для криптобирж выгодна волатильность, то есть скачки котировок криптовалюты вверх и вниз. Когда биткоин за день дорожает на 30%, а затем резко дешевеет на 20%, владельцы криптобирж «потирают руки». Впрочем, им все же выгоднее рост стоимости криптовалют, поскольку он привлекает новых инвесторов и трейдеров.

За прошлый год — с апреля 2020 по апрель 2021 года — биткоин, эфириум и другие криптовалюты рекордно подорожали, что напрямую отразилось на выручке и чистой прибыли криптобирж. 13 мая криптобиржа Coinbase опубликовала финансовую отчетность за первый квартал 2021 года. Цифры впечатляют: чистая прибыль компании в первом квартале в 24 раза превысила тот же показатель за первый квартал 2020 года.

Зачем инвестировать в криптобиржи: потенциал доходности

Обычно инвесторы оценивают потенциал публичной компании по ее исторической доходности с поправкой на будущий рост. В случае криптобирж этого сделать нельзя, поскольку этот бизнес слишком молодой, но можно оценить потенциал крипторынка в целом и его игроков в частности. Стоит пояснить, что крипторынок — это не только криптовалюты, но и смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps), децентрализованные финансы (DeFi) и «хайповые» невзаимозаменяемые токены (NFT). Криптография и блокчейн — огромная индустрия, которая только зарождается и способна кардинально изменить нашу жизнь в ближайшие десятилетия.

Глобально будущее криптобирж зависит от будущего блокчейна и криптографии в целом — а этот рынок, по оценкам аналитиков, вырастет многократно. Об этом, в частности, говорят аналитики Goldman Sachs — они же прогнозируют рост стоимости акций криптобиржи Coinbase на 36% за следующие 12 месяцев. Разумеется, на таком относительно коротком горизонте блокчейн еще не успеет завоевать мир, а Coinbase не успеет извлечь из этого выгоду. Зато ожидается увеличение главной статьи доходов криптобиржи — комиссий с торговых операций за счет постоянного роста пользователей. 

Действительно, количество активных адресов в блокчейне постоянно увеличивается. Что особенно важно — биткоин и другие криптовалюты все чаще покупают не только частные, но и так называемые институциональные инвесторы: инвестиционные фонды и управляющие компании. Так, в октябре 2020 года инвестиционная компания Stone Ridge, которая управляет активами на 10 миллиардов долларов, объявила о покупке 10 тысяч биткоинов. Более известные широкой аудитории примеры — покупка криптовалюты компаниями Tesla, Square и MicroStrategy: в частности, Tesla приобрела биткоинов на 1,5 миллиарда долларов. 

Риски инвестиций в криптобиржи: что там с биткоином?

В апреле этого года Coinbase Global, Inc. вышла на американскую биржу (тикер COIN): стоимость ее акции стартовала с 381 доллара, что равносильно капитализации в 100 миллиардов долларов. Это больше, чем у любой другой американской биржи, включая мировых гигантов NYSE и Nasdaq (на последней акции Coinbase как раз и торгуются). К 19 мая, однако, стоимость акций Coinbase снизилась до 210 долларов. Отчасти это было ожидаемо, так как компания выходила на рынок путем прямого листинга, а не классического IPO. DPO (direct listing, прямой листинг) обычно влечет за собой большую волатильность котировок.

Однако у падения акций Coinbase была и другая, неожиданная причина — обвал биткоина. 18 мая правительство Китая запретило финансовым организациям страны предоставлять услуги по хранению криптовалюты и операциям с ней, а также выпускать продукты, связанные с цифровыми активами. Китай — крупнейший рынок криптовалют, поэтому новость вызвала бурную негативную реакцию у инвесторов и трейдеров. Зависимость от котировок криптовалют — главный риск инвестиций в криптобиржи сегодня. В худшем случае все криптовалюты окажутся под запретом: периодически правительства тех или иных стран заявляют о намерении объявить их вне закона.

Впрочем, эти сообщения отчасти уравновешиваются позитивными событиями вроде запуска биткоин-транзакций платежной системой Visa или заявления Рэя Далио — управляющего крупнейшим в мире хедж-фондом и самого известного инвестора после Уоррена Баффета — о том, что он владеет «некоторым количеством» биткоина и считает его хорошим инструментом защиты от инфляции. На фоне позитивных сигналов стоимость биткоина, а вместе с ней и стоимость акций Coinbase, ожидаемо пошла вверх. Зависимость от новостного фона и высокая волатильность — риски, о которых инвестор в криптобиржи должен знать и которые должен брать на себя.

При этом покупать акции криптобирж менее рискованно, чем покупать биткоин или другую криптовалюту. В инвестициях есть правило диверсификации: если инвестор вложил весь свой капитал в один актив, он может потерять все. Если в портфеле 30 различных активов в равных долях, вероятность потери уменьшается пропорционально. Криптобиржи зарабатывают на торговле множеством криптовалют, не только биткоином. Кроме того, они получают доход и с покупки, и с продажи, а значит, не зависят напрямую от падения или взлета конкретной валюты.  

На длительном горизонте зависимость между стоимостью криптовалют и прибылью криптобирж, во всяком случае крупнейших, будет уменьшаться, ведь они станут бенефициарами развития блокчейн-экономики в целом.

В какие криптобиржи можно инвестировать прямо сейчас

Пока на бирже можно купить акции только одной криптобиржи (тавтологии здесь, как ни старайся, не избежать) — Coinbase (Nasdaq: COIN). Однако о планах провести IPO или DPO в следующем году уже заявил исполнительный директор Kraken Джесси Пауэлл. Kraken входит в топ-5 мировых криптобирж и является ближайшим конкурентом Coinbase. У акций Kraken большой потенциал роста — более сотни процентов—  хотя бы потому, что она единственная из криптобирж, получившая банковскую лицензию, то есть допущенная в классическую финансовую систему США.

Больше текстов о политике и обществе — в нашем телеграм-канале «Проект “Сноб” — Общество». Присоединяйтесь

Вам может быть интересно:

Kaspersky

Максимальная защита Windows, Mac и Android. Защита детей и управление паролями на всех устройствах, включая iPhone и iPad.

ПодробнееПопробовать бесплатно

Kaspersky

Антивирус и защита приватности и финансов для Windows, Maс и Android.

ПодробнееПопробовать бесплатно

Kaspersky

Безопасность общения, защита интернет-соединения, персональных и ценных данных.

Узнать большеСкачать дистрибутив

Kaspersky

Родительский контроль и GPS-трекер – для Windows, Mac и мобильных устройств.

ПодробнееПопробовать бесплатно

Kaspersky Internet Securityдля Android

Эффективная защита приватности и личных данных на телефонах и планшетах

ПодробнееСкачать в Google Play

Kaspersky

Передовой антивирус, защитные функции и премиум-приложения в единой учетной записи

ПодробнееПопробовать бесплатно

Бесплатные сервисы

В статье хочу развеять миф, что инвестирование в криптовалюту требует большого капитала, много времени и знаний. Также расскажу простые и безубыточные стратегии инвестирования в криптовалюту.

Содержание:

  • Как инвестировать в криптовалюту;
  • Стратегии инвестирования;
  • Способы инвестирования.

Как инвестировать в криптовалюту

Начнем с того, что инвестирование в криптовалюту предполагает наличие у инвестора свободных денежных средств.

Если их нет, то читаем, как их заработать в статье «Как быстро заработать 1000 рублей в день». Кредитные и последние деньги не используем.

Инвестирование в криптовалюту для новичка пошагово:

  1. Изучаем способы и стратегии инвестирования
  2. Создаем криптовалютные кошельки
  3. Покупаем криптовалюты на бирже, в обменнике или через форумы
  4. Осуществляем операции с криптовалютой в соответствии с выбранными способами, стратегией инвестирования и исходя из анализа ситуации на рынке
  5. Выводим вложенные деньги.

Не забываем, что главное правило в инвестировании – это вывод самой инвестиции, а потом уже доход.

Стратегии инвестирования в криптовалюту

Начнем с самых незамысловатых, но не менее эффективных стратегий:

  1. Покупка главной монеты – биткоина и его хранение в долгосрочной перспективе с целью получения прибыли от роста его стоимости.

К плюсам покупки биткоина можно отнести:

  • является родоначальником в быстрорастущем криптомире и многие аналитики говорят об увеличении его стоимости чуть ли не до 100 000$. Т.е. задатки для роста есть,
  • биткоин обладает высокой рентабельностью, т.е. если срочно понадобятся деньги, можно расплатиться ими или обменять их на фиатные деньги (рубли, доллары и т.д.),
  • большая капитализация и применение в расчетах говорит о том, что маловероятна полная потеря стоимости минет.

Однако не все так гладко с биткоином. Его главная уязвимость — зависимость от любой новости на криптовалютном рынке. Взлом биржи, высказывание позиции в отношении криптовалютных операций отдельными странами – любая новость сразу отражается на курсе битка. И это касается не только роста, но и стремительного падения курса, а восстановление к первоначальной стоимости может занять годы ожиданий.

В целом данная стратегия хорошо себя зарекомендовала на протяжении длительного периода времени – от 1 года до 2-5 лет.

Для диверсификации риска высокой волатильности лучше вкладываться в биткоин поэтапно в течение нескольких месяцев.

Рекомендую к прочтению:  Облачный майнинг Hashflare

Защитить от рисков, если курс биткоина падает поможет хеджирование. Для этого при первых признаках падения 50% битка переводится на счет форекс-брокеров и бирж и открывается сделка на продажу. Т.е. если курс будет стремительно падать, вы будете в плюсе по сделке на падение на ту же сумму. Когда курс начнет расти, если успеть закрыть сделку вовремя, можно хорошо заработать и на падении. Подробно о хеджировании можно почитать в статье «Хеджирование рисков».

  1. Инвестирование в ТОП-10 криптовалют

Идеально подойдет для новичков, т.к. не требует особых знаний.

Стратегия заключается в следующем: заходим на сайт coinmarketcam, ищем «Топ 100 токенов по рыночной капитализации». Выбираем 10-15 первых монет без анализа, вкладываем равными долями в каждую валюту и ждем дальнейшего повышения.

Стратегия основана на том, чтобы вложиться в криптовалюту, пользующуюся наибольшим спросом на рынке в прогнозе на то, что спрос на нее будет расти в дальнейшем, увеличивая ее курс.

Данная тактика исторически хорошо себя зарекомендовала при долгосрочном и среднесрочном инвестировании. Если половина монет потом потеряет в стоимости, часть не изменит курса, то все равно с учетом растущего тренда на криптовалютные операции, остальные 2-3 дадут хороший прирост.

  1. Инвестирование в «неприглядное»

Стратегия полностью противоположная предыдущей, также подойдет для новичков и для инвесторов с небольшим первоначальным капиталом.

Суть стратегии:

  • Вкладываем деньги в самые неприглядные монеты, имеющие маленький объем торгов.
  • Такие монеты стоят дешево, т.к. они никому не нужны, и на небольшую сумму (10-100$) их можно купить много. Приобретенные таким образом альткоины склонны к большой зависимости от новостей. Поэтому 2-5 раз в год стоимость их может резко повышаться в разы и десятки раз.
  • В этот момент быстро их продаем и фиксируем прибыль.

Учитывая, что падать им ниже некуда и потерять не страшно, данная стратегия полностью себя оправдывает.

  1. Доверительное управление

Стратегия заключается в распределении денег между ПАММ-счетами или фондами, занимающимися инвестированием в криптовалюты и получении части прибыли от их успешных операций.

  1. Вложить в ПАММ-счета трейдеров можно через форекс-брокеров. Данная возможность представлена, например, у брокера Амаркетс.

Рекомендую к прочтению:  Майнинг эфира (Ethereum)

Преимуществом данного доверительного управления является:

  • возможность посмотреть статистику торговли и доходности трейдера перед вложением. Это позволит увидеть стратегию торговли трейдера, риски в просадках, которые он допускает и успешность торговли. Трейдер при совершении операций на рынке рискует своими деньгами тоже, поэтому больше шансов, что рисковать на 100% они не будут.
  • защищенность от мошенничества. Инвестируя в доверительное управление через брокеров, деньги предоставляются трейдеру только для торговли, снять их и пропасть он не может.
  1. Инвестирование в фонды криптовалют

Тут главное выбрать реально существующий и работающий фонд, а не вложиться в очередную пирамиду. Отличить доходный фонд от пирамиды часто бывает нелегко. Как это сделать я расскажу позднее, подписывайтесь на обновления на главной странице сайта и следите за новостями. Пока можете присмотреться к Криптобазар и United Traders.

Доходность данная стратегия может приносить хорошую – увеличение вложенных средств в несколько раз за 2-9 мес. Но и риски нарваться на хайп-проекты велики.

Данная тактика хорошо подойдет для тех, у кого немного времени и знаний для инвестирования в криптовалюту. Выбирается 5-7 памм-счетов и 5-10 фондов. В целом, за счет хорошей диверсификации, стратегия зарекомендовала себя хорошо при инвестировании на 2-8 месяцев. Главное вовремя вывести вложенные инвестиции и держать проекты под контролем.

  1. Майнинг

Стратегия майнинга криптовалюты привлекательна тем, что в этом случае вы зарабатываете как на создании криптовалюты (т.е. покупать ее вам не нужно), так и на росте ее стоимости.

Традиционный майнинг с покупкой дорогостоящего оборудования сейчас все менее прибылен и не актуален. Поэтому выбирая данную стратегию инвестирования, обратите внимание на облачный майнинг и майнинг токенов.

  1. Вложение в стартапы ICO

Стратегия инвестирование в стартапы ICO потребует больше времени и знаний.

Ключ к успеху – правильно отобрать стартап для вложения, т.к. сейчас их на рынок выходит много, а хорошие дивиденды, в десятки раз превышающие вложения, приносят только 10% компаний.

Для отбора прибыльных проектов анализируется бизнес-модель, опыт команды, спрос на продукт, рынок, маркетинговая политика и множество др. мелких факторов. Чем-то это напоминает тестирование ниши для бизнеса. Сам по себе процесс интересный, но трудоемкий.

Рекомендую к прочтению:  Биржа Bybit отзывы

Хороший результат может быть достигнут при объединении нескольких человек для отбора и анализа стратапов.

По итогу выбирается 5-10 проектов, в которые вкладываются деньги. Далее остается следить и реагировать по ситуации на рынке.

Рекомендуемое время инвестирования – от 3-6 мес. и более.

  1. Трейдинг криптовалюты

Главное преимущество трейдинга — можно зарабатывать не только на росте, но и на падении курса монет. Т.е. доходность трейдера не привязана к рынку.

Чтобы получать высокую доходность путем трейдинга криптовалюты нужно уметь:

  • предугадать рост или падение отдельной валюты,
  • вычислить наиболее выгодные точки для открытия позиции,
  • успеть вовремя закрыть сделку и забрать прибыль.

Более подробно об инвестировании по данной стратегии вы можете узнать из статьи «Трейдинг криптовалюты».

Выводы: каждый инвестор сам для себя выбирает стратегию инвестирования в криптовалюту исходя из количества свободного времени, планируемой доходности и первоначального капитала. Но и в случае с выбором стратегии не забывайте про диверсификацию – выберете не все, но 3-5 стратегий. Они сделают ваш криптовалютный инвестиционный портфель более прибыльным и менее зависимым от новостных факторов.

Способы инвестирования в криптовалюту

Исходя из выбранной стратегии, напрашиваются способы инвестирования:

  1. Приобретение криптовалюты с целью хранения и получения дохода от роста курса (1-3, 6 стратегии)
  2. Вложение денег в майнинг виртуальных денег (5 стратегия)
  3. Передача средств в доверительное управление (4 стратегия)
  4. Игра на курсе крипловалюты на бирже или через форекс-брокера
  5. Спекулятивная торговля в обменных пунктах – покупка в одном обменном пункте по меньшей цене и продажа в другом по более высокой. Заработать можно, но риски существенные – надо постоянно отслеживать обменники в поисках выгодно курса. Часто бывает, что пока покупаешь в одном месте, в другом курс уже поменялся + нужно учитывать комиссию за обмен и время совершения сделок. Сделки совершаются в рамках 10-30 мин, поэтому инвестированием я это назвать не могу. Написал больше для ознакомления.

Какие стратегии вы используете для инвестирования криптовалюты? Делитесь в комментариях.

База знаний 25 Июл, 2019 2257 image Содержание:

В 2017 когда я только начинал интересоваться темой инвестирования, очень много слышал про Биткоин и какой это классный вариант заработать денег.

Читал, анализировал, спрашивал у людей, даже сам кое-что попробовал — в этой статье поделюсь своим опытом и мнением. Начнем с основных определений.

Что такое криптовалюта?

Я пытался перевести на русский язык то, что пишет Википедия. Но определение правда очень сложное. Поэтому давайте уточним один момент и сразу пойдем к практике.

В статье упоминаю такое понятие как блокчейн — это последовательная цепочка блоков, в которых содержится информация. Она выстроена по определенным правилам и не прерывается.

image

Запомните этот принцип и давайте обсудим, насколько криптовалюта интересна с точки зрения инвестирования.

Выгода или пузырь?

Я считаю, что сейчас ее стоит рассматривать как долгосрочное инвестирование в расчете на 5-10 лет и даже дольше. Почему? Сейчас это слишком волатильный инструмент, то есть курс меняется слишком сильно и быстро. Условный пример: вчера 1 Биткоин стоил 9 000$, а сегодня — уже 10 000$.

Можете со мной поспорить и возразить: это же наоборот прекрасно, можно быстро заработать денег на скачках курса!

На самом деле есть другая сторона:

  • что быстро и слишком сильно растет в цене — потом так же быстро и существенно упадет. Напомню, в 2018 году Биткоин стоил 20 000$, а за несколько месяцев упал до 3 000$. Тогда многие люди потеряли деньги, квартиры, машины, потому что продавали или закладывали их лишь бы взять кредит и как можно быстрее и больше купить Биткоинов. Те, кто были первыми и увидели потенциал, — заработали, но их слишком мало. Неопытные участники очень пострадали и потеряли деньги;
  • пока что криптовалюты в России не получили какой-то официальный статус. Поэтому опасно рассматривать их как крупную инвестицию — неизвестно, что потом с тебя спросит государство и что с деньгами можно будет делать.

Поэтому по сути криптовалюты сейчас — это такой пузырь, который раздувается перед тем, как сдуться. Это просто вопрос времени.

Если вас это не останавливает и вы все равно хотите попробовать свои силы, идем дальше.

5 способов инвестировать в криптовалюту

№1. Купить на бирже — по сути, это сайт, который становится посредником между вами и теми, кто хочет продать криптовалюту.

Регистрируетесь на выбранном сервисе, проходите верификацию, в смысле, отправляете скан-копии паспорта и других бумаг, потом покупаете криптовалюту. Ваша криптовалюта храниться прямо на серверах биржи. 

Часто есть комиссия как на ввод со стороны платежных систем так и на вывод своих денег

Учтите, платформы на английском языке, поэтому сначала нужно хорошо разобраться. Просто зайти после прогулки по парку и прикупить криптовалюты — не получится.

Не все площадки надежные — были реальные случаи, когда они внезапно закрывались и люди не получали свои деньги обратно, потому что хранили криптовалюту на кошельках биржи.

Одни из самых надежных, кто работают сейчас: Polonlex, EXMO и Kraken.

№2. Купить через обменник — более удобный вариант потому, что получаете криптовалюту прямо на свой кошелек.

Но нужно внимательно следить за курсом, потому что, например, официальный курс Биткоина 10 000$, а обменник поставит курс на покупку — 11 000$. И в этой сумме уже зафиксирована комиссия. Если вы купите через обменник и захотите продать, то курс на продажу будет уже 9 000$. Получается, теряете 20% от суммы.

Обязательно промониторьте ситуацию вокруг обменника: читайте отзывы, смотрите, сколько времени работает, какой рейтинг и другие параметры.

Помните: в обменнике работают обычные люди с несколькими кошельками, которые проводят все операции. Это не всегда индивидуальные предприниматели или компании, поэтому легального статуса нет и, если что-то пойдет не так, никто вам не поможет.

Еще один момент: обменники не всегда мгновенно проводят платеж. Иногда зависит от загруженности сети. Но курс фиксируется на момент заявки. Что это значит для вас: если покупаете Биткоин за $10 000 в 12:00, а фактически операцию провели в 16:00 и курс был уже $8000, по факту вы купили его все равно за $10 000.

№3. Получить через прямой обмен — этот способ в свое время набирал большую популярность, потому что для многих был более комфортным вариантом. Отправляете реальные деньги человеку, у которого есть криптовалюта, а он взамен вам отправляет крипту. Можно договориться о курсе и о комиссии — так снизить уровень переплаты.

Но все равно не самый лучший способ получить криптовалюту: если большая сумма, нужно лично встретиться, потому что через онлайн-перевод не совсем безопасно. Отправил деньги — в ответ тишина, как потом найти этого человека?

№4. Инвестировать в майнинг — это слово английское и означает «добыча полезных ископаемых». Говоря проще, это создание новых блоков в блокчейне, чтобы криптовалютная платформа продолжала работать. За создание 1 блока можно получить вознаграждение, поэтому некоторые пытаются на этом зарабатывать. Есть 2 способа попробовать это сделать:

  • облачный майнинг — добыча криптовалюты происходит в облачном сервисе. Покупаешь виртуальное место и согласно той сумме, которую заплатил, поступает определенное количество валюты. Теоретически можно за 1-2 года вернуть вложенные деньги. Но если валюта падает в стоимости или стоит на месте — ничего не получится заработать. У меня был опыт: закинул около 300$, но так обратно их не получил. В первую выплату получил 50$. Понравилось, подумал, что дальше будет лучше. Но следующий раз мне пришли только 30$, потом 20$ и с каждой выплатой срок увеличивался, а сумма уменьшалась. В итоге контракт закончился и обратно свои деньги я не получил.
image
  • майнинг на своем железе — нужно купить специальное оборудование и так обустроить свою «ферму» по производству криптовалюты. Но есть нюанс: если происходит падение курса, начнете сильно проседать по деньгам. Иногда даже потребляемое электричество не окупается.

Считаю, что такой вид инвестирования был популярен в период, когда только поднялся хайп вокруг криптовалют. Сейчас проще купить ее и ждать, когда вырастет курс.

Отдельно отмечу такой нюанс: сейчас поднимают тему, насколько вредно злоупотреблять майнингом. Вот что говорит статистика:

  • в 2017 году на оформление 1 транзакции в Биткойне требовалось минимум 1,46 ТВт*ч ежегодно при использовании самых мощных технических возможностей. Это около 160 Вт в год. Чтобы вы понимали уровень потребления, 1 человек в среднем тратит 1 Вт в год.
  • Алекс де Врис, нидерландский экономист, утверждает: в 2018 году на майнинг ушло 0,5% мирового производства электроэнергии. Это эквивалент энергобюджета небольшой европейской страны.
  • Ученые предсказывают: если продолжится наращивание сложности и технических средств для майнинга — через 30 лет из-за Биткойна в мире произойдет глобальное потепление на 2 градуса.
  • МЧС РФ 20 апреля 2018 года выпустило документ: майнинг может привести к росту аварий на энергетических объектах страны, потому что существующие электрические сети просто не рассчитаны на такую нагрузку.

Когда смотришь на эти данные, понимаешь, что скоро государства мира пересмотрят свое отношение к майнингу и предусмотрят жесткие ограничительные меры.

№5. Инвестировать в новые криптовалюты — пожалуй, самый опасный и мутный способ.

Есть понятие ICO — этап когда появляется новая криптовалюта. Кто-то решает создать что-то новое на волне хайпа и выкатывает системы-аналоги Биткойна, адаптируя под разные задачи, которые должны решаться.

Если проект действительно стоящий, он может сработать. Но нужно учитывать: все новые криптовалюты привязаны к стоимости Биткойна. Если он растет — растут и другие. Наоборот работает точно так же.

В этом способе инвестирования работает мошенническая схема Pump and Dump:

  • определенная группа людей осознанно начинает продвигать идею покупать определенную криптовалюту
  • собирают вокруг себя последователей и рассказывают вкусные истории, как можно обогатиться за счет этой крипты
  • прогнозируют определенный рост
  • и начинают сами покупать эту криптовалюту
  • рынок реагирует: если кто-то покупает, значит цена будет расти
  • последователи видят: было дано обещание про рост — оно исполнилось. Значит и другие обещания, как обогатиться очень быстро и просто, тоже сработает!
  • добавляем к этому тот факт, что криптовалюта всегда выпускается в лимитированном количестве
  • поэтому к жажде богатства добавляется страх упустить возможность
  • за счет появления новых участников рост продолжается
  • важный нюанс: для участия в ICO нужно уже уметь криптовалюту. Не можешь купить с карточки или счета. Поэтому те, кто в 2011 году, когда Биткойн стоил центы, прикупили его, сейчас на этом заработали. У них нет реальных денег, но есть виртуальные деньги, которые они могут как раз инвестировать в другие проекты. Не нужно выводить Биткоин из системы — просто перевод на другой кошелек
  • но в какой-то момент первооткрыватели получают свои деньги за счет роста курса и уходят
  • происходит обвал и последователи оказываются у разбитого корыта.

Почему сейчас так много разных криптовалют? Потому что многие идут на хитрость и обходят законы. Вообще-то для проведения ICO нужно пройти жесткий контроль. Например, в США нужно соблюдать законы SEC — это организация, которая следит за рынком ценных бумаг, а криптовалюта как раз к таким относится. Чтобы получить их одобрение, нужно пройти жесткую процедуру отбора, потратить много сил и денег — тогда это будет легальный проект.

Большинство на это не заморачивается и дают возможность оплачивать Биткоином или другими популярными криптовалютами. Для обычного человека этот факт должен служить предупредительным сигналом, что не стоит верить обещаниям таких проектов.

Важно! По данным Token Data за 2018 год более 90% ICO оказались мошенническими проектами! Как распознать обман?

Покажу наглядный пример как работает эта мошенническая схема

В начале 2010 годов активно продвигался проект OneCoin. Они позиционировали себя как альткоин с частной системой блокчейна. Бизнес строился на продаже учебной литературы. Якобы они продавали только учебные материалы, но на самом деле это было прикрытием, чтобы развивать и повышать продажи своей валюты.

В 2013 году цена на OneCoin поднялась в 75 раз! Сначала было всего 10 центов за монету, потом достигла отметки 1 100 долларов. По сути все работало как в сетевом маркетинге: куча бонусов за активные инвестиции. До 2017 года обмен был возможен только внутри OneCoin.

В итоге ряд стран внесли OneCoin в список недоверенных компаний и официально признали их мошенниками. Начали копать и узнали, что биография генерального директора, Руже Игнатовой, — сплошная ложь. 18 апреля представителей компании арестовали и посадили в тюрьму в Мумбаи.

Оказалось, OneCoin  украли и перевели около 350 миллионов долларов через платежные системы в Германии, где был головной офис.

Получается, если криптовалюты — это пузырь, то ICO — это пузырь в пузыре.

Так что обходим последние 2 способа стороной. Если вкладываем деньги в проверенные проекты, определяемся как будет держать купленную валюту.

2 варианта как хранить криптовалюту

  1. На софтовом кошельке — еще называют горячий кошелек. Регистрируетесь на сервисе, где хранится общая база данных криптовалюты, и данные об аккаунтах. Через него работаешь со своим кошельком. Есть опасность утечки данных — вы же им предоставляете все свои данные: логины, пароли, почты, даже сканы паспортов.
  2. На аппаратном кошельке — называют холодный кошелек. Специальное оборудование, которое подключается к компьютеру. Обычно используется для хранения больших сумм.

Как анализировать ситуацию с криптовалютами

Подойдет только технический анализ. Плюс можно анализировать поведение толпы и пытаться прогнозировать, будут люди покупать или продавать. Можно анализировать команду, саму криптовалюту, ее цели и предназначение.

Но это все равно на уровне интуиции и удачи. Даже самый классный проект может оказаться пустышкой.

Когда начинаете анализировать, заметите, что даже самые крутые криптовалюты не идеальны. И об этом поговорим дальше.

Недостатки криптовалют

  • На самом деле, нет никакой анонимности. Достаточно узнать номер кошелька — вся цепочка операций будет видна, как на ладони. Есть несколько криптовалют, в которых получилось внести секретность, но остальные, даже Биткоин, в этом проигрывают.
  • Есть комиссии и они могут быть существенными. В январе 2018 года комиссия в сети Биткоин была 37$. То есть, если вы хотите заплатить кому-то 50$, то должны еще сверху отдать 37$ комиссии. Ну не бред ли?
  • Есть посредники, у которых свои комиссии. Например, чтобы обменять Биткоин на рубли или доллары, нужно найти обменник или человека, который согласится обменять свои рубли на ваши биткоины. И, как правильно, курс у таких людей отличается от официального
  • Криптобиржи, где происходит покупка и продажа, постоянно закрываются. Причем, деньги не возвращают.
  • Учитывая ситуацию вокруг криптовалют, это исключительно высокорисковый актив. примерно как вложить в бизнес: либо получится и ты заработаешь, либо ничего не получится и ты прогоришь. Как вариант — попытаться спекулировать и поймать правильный момент, но это нужно уметь делать грамотно и профессионально. А еще не забывать учитывать издержки и комиссии, которые возникают.

Как видите, в мире криптовалют полно мошенников и все не так прозрачно, легко и просто, как любят рассказывать. Поэтому делюсь своим видением про этот тип инвестирование.

Мои прогнозы про будущее криптовалют

  1. Считаю, что в ближайшее время мы увидим, как Биткоин подскочат до стоимости 30 000 — 50 000$. Думаю, этот рост будет до конца 2019 года или начала 2020 года.
  2. На этом росте многие попытаются заработать. Они будут утверждать: в прошлый раз тоже был спад, а потом рост, поэтому нужно покупать! Помним, что в ответ на эти обещания не стоит отдавать все свои деньги и срочно продавать квартиру, чтобы прикупить криптовалюту.
  3. После этого все криптовалюты потеряют в своей стоимости и достаточно надолго. Считаю, в течение нескольких лет цена будет на минимальных отметках. Причина в том, что людям нужно придумать как применять криптовалюты кроме как в попытках заработать на спекуляции на курсе. Сейчас мы в фильмах видим, как кибертеррористам переводят оплату за их услуги именно в Биткоинах. Это на самом деле иронично: другие способы использовать криптовалюту пока не нашли.
  4. Считаю, будущее именно за технологией блокчейна и как она будет реализована. Сейчас у людей все меньше доверия к обычной банковской системе — ЦБ может напечатать любое количество денег и люди это никак не контролируют и не могут препятствовать обесцениванию валюты. Думаю, лет через 10-20, когда криптовалюта и блокчейн будут доведены до ума, особенно, в правовом режиме, мы увидим новый этап. Не удивлюсь, если обычную валюту переведут на блокчейн.

Экспресс-подведение итогов

  • учитывайте, что это высокорисковый актив;
  • планируйте его как долгосрочное инвестирование (хотя бы на 10 лет);
  • ни за что не ведитесь на горячие новости в формате «только эта криптовалюта и только сейчас!» — помните про ICO и как можно легко раздуть ажиотаж вокруг конкретного проекта, когда это выгодно его основателям.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий