Риски криптовалют: чего следует остерегаться?

О криптовалютах сегодня слышал даже тот, кто ими совсем не интересуется: «Биткоин подорожал на 100%», «Биткоин подешевел на 30%», «Илон Маск назвал криптовалюты лучшей инвестицией», «Илон Маск выступил против биткоина из-за его энергозатратности» и так далее. Криптовалюты и блокчейн стали одной из «горячих» тем наряду с коронавирусом. Инвесторы ринулись на крипторынок. Инвестировать в биткоин готовы не все, но вложиться в крипторынок можно и по-другому — купив акции компании-криптобиржи. Как это сделать и какие у подобной инвестиции есть плюсы и минусы, рассказывает управляющий партнер инвесткомпании Raison Asset Management Андрей Березин

image

Что такое криптобиржа и сколько их на рынке

Криптобиржа — это биржа, на которой можно покупать и продавать криптовалюту: биткоин (BTC), эфириум (ETH), XRP, популярный сегодня DogeCoin и так далее. Криптовалют сегодня больше 5 тысяч, бирж — более 300. Как и в любом бизнесе, основное внимание привлекают лидеры рынка — топ-5 по объему торгов: Binance, Huobi Global, Coinbase, Kraken и Bitfinex. Пользователи Binance, например, за сутки покупают и продают криптовалюту на 64 миллиарда долларов — в пересчете на год это больше, чем доходы федерального бюджета России.

На чем зарабатывают криптобиржи

Сегодня криптобиржи зарабатывают в основном на комиссиях с покупки и продажи криптовалют, а также на хранении криптовалют институциональных инвесторов (инвестиционных фондов и управляющих компаний). Чем чаще совершаются транзакции и чем больше суммы, тем больше прибыль. Именно поэтому для криптобирж выгодна волатильность, то есть скачки котировок криптовалюты вверх и вниз. Когда биткоин за день дорожает на 30%, а затем резко дешевеет на 20%, владельцы криптобирж «потирают руки». Впрочем, им все же выгоднее рост стоимости криптовалют, поскольку он привлекает новых инвесторов и трейдеров.

За прошлый год — с апреля 2020 по апрель 2021 года — биткоин, эфириум и другие криптовалюты рекордно подорожали, что напрямую отразилось на выручке и чистой прибыли криптобирж. 13 мая криптобиржа Coinbase опубликовала финансовую отчетность за первый квартал 2021 года. Цифры впечатляют: чистая прибыль компании в первом квартале в 24 раза превысила тот же показатель за первый квартал 2020 года.

Зачем инвестировать в криптобиржи: потенциал доходности

Обычно инвесторы оценивают потенциал публичной компании по ее исторической доходности с поправкой на будущий рост. В случае криптобирж этого сделать нельзя, поскольку этот бизнес слишком молодой, но можно оценить потенциал крипторынка в целом и его игроков в частности. Стоит пояснить, что крипторынок — это не только криптовалюты, но и смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps), децентрализованные финансы (DeFi) и «хайповые» невзаимозаменяемые токены (NFT). Криптография и блокчейн — огромная индустрия, которая только зарождается и способна кардинально изменить нашу жизнь в ближайшие десятилетия.

Глобально будущее криптобирж зависит от будущего блокчейна и криптографии в целом — а этот рынок, по оценкам аналитиков, вырастет многократно. Об этом, в частности, говорят аналитики Goldman Sachs — они же прогнозируют рост стоимости акций криптобиржи Coinbase на 36% за следующие 12 месяцев. Разумеется, на таком относительно коротком горизонте блокчейн еще не успеет завоевать мир, а Coinbase не успеет извлечь из этого выгоду. Зато ожидается увеличение главной статьи доходов криптобиржи — комиссий с торговых операций за счет постоянного роста пользователей. 

Действительно, количество активных адресов в блокчейне постоянно увеличивается. Что особенно важно — биткоин и другие криптовалюты все чаще покупают не только частные, но и так называемые институциональные инвесторы: инвестиционные фонды и управляющие компании. Так, в октябре 2020 года инвестиционная компания Stone Ridge, которая управляет активами на 10 миллиардов долларов, объявила о покупке 10 тысяч биткоинов. Более известные широкой аудитории примеры — покупка криптовалюты компаниями Tesla, Square и MicroStrategy: в частности, Tesla приобрела биткоинов на 1,5 миллиарда долларов. 

image

Риски инвестиций в криптобиржи: что там с биткоином?

В апреле этого года Coinbase Global, Inc. вышла на американскую биржу (тикер COIN): стоимость ее акции стартовала с 381 доллара, что равносильно капитализации в 100 миллиардов долларов. Это больше, чем у любой другой американской биржи, включая мировых гигантов NYSE и Nasdaq (на последней акции Coinbase как раз и торгуются). К 19 мая, однако, стоимость акций Coinbase снизилась до 210 долларов. Отчасти это было ожидаемо, так как компания выходила на рынок путем прямого листинга, а не классического IPO. DPO (direct listing, прямой листинг) обычно влечет за собой большую волатильность котировок.

Однако у падения акций Coinbase была и другая, неожиданная причина — обвал биткоина. 18 мая правительство Китая запретило финансовым организациям страны предоставлять услуги по хранению криптовалюты и операциям с ней, а также выпускать продукты, связанные с цифровыми активами. Китай — крупнейший рынок криптовалют, поэтому новость вызвала бурную негативную реакцию у инвесторов и трейдеров. Зависимость от котировок криптовалют — главный риск инвестиций в криптобиржи сегодня. В худшем случае все криптовалюты окажутся под запретом: периодически правительства тех или иных стран заявляют о намерении объявить их вне закона.

Впрочем, эти сообщения отчасти уравновешиваются позитивными событиями вроде запуска биткоин-транзакций платежной системой Visa или заявления Рэя Далио — управляющего крупнейшим в мире хедж-фондом и самого известного инвестора после Уоррена Баффета — о том, что он владеет «некоторым количеством» биткоина и считает его хорошим инструментом защиты от инфляции. На фоне позитивных сигналов стоимость биткоина, а вместе с ней и стоимость акций Coinbase, ожидаемо пошла вверх. Зависимость от новостного фона и высокая волатильность — риски, о которых инвестор в криптобиржи должен знать и которые должен брать на себя.

При этом покупать акции криптобирж менее рискованно, чем покупать биткоин или другую криптовалюту. В инвестициях есть правило диверсификации: если инвестор вложил весь свой капитал в один актив, он может потерять все. Если в портфеле 30 различных активов в равных долях, вероятность потери уменьшается пропорционально. Криптобиржи зарабатывают на торговле множеством криптовалют, не только биткоином. Кроме того, они получают доход и с покупки, и с продажи, а значит, не зависят напрямую от падения или взлета конкретной валюты.  

На длительном горизонте зависимость между стоимостью криптовалют и прибылью криптобирж, во всяком случае крупнейших, будет уменьшаться, ведь они станут бенефициарами развития блокчейн-экономики в целом.

В какие криптобиржи можно инвестировать прямо сейчас

Пока на бирже можно купить акции только одной криптобиржи (тавтологии здесь, как ни старайся, не избежать) — Coinbase (Nasdaq: COIN). Однако о планах провести IPO или DPO в следующем году уже заявил исполнительный директор Kraken Джесси Пауэлл. Kraken входит в топ-5 мировых криптобирж и является ближайшим конкурентом Coinbase. У акций Kraken большой потенциал роста — более сотни процентов—  хотя бы потому, что она единственная из криптобирж, получившая банковскую лицензию, то есть допущенная в классическую финансовую систему США.

Больше текстов о политике и обществе — в нашем телеграм-канале «Проект “Сноб” — Общество». Присоединяйтесь

Вам может быть интересно:

Что такое биткойн?

По сути, это валюта, выпуск которой гарантируется алгоритмом. Правила его работы (как ДНК или конституция) были созданы заранее и не меняются. За ним не стоит отдельная компания или человек, который может украсть все деньги. Лучшее сравнение для биткойна — это цифровое золото.

Биткойн — децентрализованная, полностью прозрачная система, и каждый её участник контролирует исполнение правил всеми остальными. Она никак не пересекается с банковской системой.

Является ли биткойн пирамидой, раз он так быстро растёт и падает?

Нет. Это актив с фиксированным предложением, поэтому цена очень чутко реагирует на рост или падение спроса (ещё больше, чем, например, нефть).

Как заработать на биткойне?

Если вы верите, что он вырастет, то купить и ждать. Ещё можно майнить.

А вырастет ли он?

Это зависит от многих факторов. Сейчас спрос на биткойн преимущественно спекулятивный. Люди верят, что он будет расти, и инвестируют какой-то процент своих сбережений. Но биткойн уже полезен в реальной (но серой) экономике, например в международных денежных переводах, где изначально были большие комиссии. Также часть денег из офшорных юрисдикций перетекает в биткойн, так как он анонимен и им проще пользоваться. Разрешения и запреты государств, регуляция бирж будут определённо влиять на потенциал курса биткойна.

Что такое майнинг и стоит ли вкладываться в него?

Майнинг — это процесс подтверждения транзакций. Им может заниматься каждый. Целью майнинга является обеспечение надёжности системы. Биткойн спроектирован так, что те, кто участвует в майнинге, зарабатывают биткойны. Майнинг требует большого количества вычислений и, соответственно, специального оборудования. Заработок прямо пропорционален мощности последнего. Заработать на майнинге в общем случае можно, если у вас дешёвое электричество и вы воспринимаете это как работу.

Что такое блокчейн?

Это технология согласования базы данных между сторонами, которые не доверяют друг другу. Особенностью базы данных является то, что она:

  • работает только на добавление данных;
  • хранит всю историю изменений;
  • использует криптографию для обеспечения неизменности;
  • хранится у каждого участника.

Для согласования изменений (транзакций) используется алгоритм консенсуса. Таких алгоритмов великое множество.

Как соотносится биткойн и блокчейн?

Блокчейн — это база данных всех переводов биткойнов между аккаунтами. Глядя в блокчейн, можно понять, сколько биткойнов лежит на каждом счёте. Биткойн использует алгоритм консенсуса Proof of work.

Каким рискам подвергаются те, кто купил биткойны?

В первую очередь потерять их из-за кражи ключей. Владеть биткойном — то же самое, что знать цифровую подпись для транзакций. Ключи может украсть вирус, вы можете банально потерять телефон с биткойн-кошельком, или ваш компьютер может сломаться. Если вы храните биткойны на бирже, то её могут взломать или владелец биржи может просто исчезнуть. Из-за того что аккаунты в биткойне анонимны, нет возможности вернуть украденное.

Что такое Ethereum (эфириум)?

Это, по сути, децентрализованный компьютер со своей средой исполнения и языком программирования. В нём по аналогии с биткойном также есть валюта (ether), используемая для оплаты выполнения операций (тактов процессора). Можно выпускать свои активы поверх него и заключать контракты на их поведение.

Почему ether сейчас так дико растёт?

Есть несколько причин:

  1. Банки заявляют, что они экспериментируют с ним.
  2. Люди верят, что все активы (деньги, акции и так далее) будут выпускаться на нём и, соответственно, спрос на валюту сильно вырастет.
  3. Множество стартапов проводят ICO на Ethereum, что резко сокращает предложение ether на рынке и увеличивает спрос на него.

А что такое ICO?

Термин ICO (Initial Coin Offering) образовался по аналогии с IPO и означает предпродажу стартапом своей собственной валюты. Эта валюта может иметь разный смысл, но чаще всего она нужна для оплаты действий пользователей на платформе, которую обещает построить стартап.

Почему стартапы собирают десятки миллионов долларов, проводя ICO?

Есть несколько причин:

  1. ICO — это относительно простой способ инвестировать в стартап.
  2. Люди верят, что стартап может стать ещё одним Bitcoin или Ethereum, и хотят вложиться, пока ещё дёшево.
  3. Исторически валюты, проданные через ICO, только росли.

Является ли текущее положение дел с ICO пузырём?

Однозначно. Сам принцип ICO приведёт к положительным изменениям в венчурном инвестировании, но прямо сейчас люди без разбора скупают всё подряд. Все ищут более быстрые способы заработать. Те, кто заработал на биткойне, вкладывали в эфириум, кто заработал на эфириуме — вкладывают в ICO, надеясь на такой же быстрый рост. Пирамида рухнет, когда:

  1. Стартапы массово начнут продавать собранные в ether средства. Сейчас они их держат, так как курс только растёт.
  2. Люди поймут, что стартапы не могут создать те продукты, которые обещали.
  3. Вмешаются государства (сейчас большинство ICO вне или на грани закона).

Какие ещё бывают криптовалюты?

Их очень много, но в основном они делятся на следующие виды:

  1. Полностью децентрализованные.
  2. Цифровые активы, обеспеченные кем-то или чем-то.
  3. Сомнительные валюты, которые эмитируются и контролируются одной компанией и ничем не обеспечиваются.

Стоит ли создавать свою криптовалюту?

Только если вы понимаете, что делаете.

Ответы на вопросы постарался дать доступным языком, формулировки не претендуют на абсолютную корректность. Выражаю исключительно своё мнение.

Без правильного управления рисками невозможно стать успешным трейдером или инвестора. Когда речь идет о торговле криптовалютами, важность этого аспекта еще больше возрастает, так как данный рынок характеризуется высокой волатильностью и постоянной неопределенностью. Можно сказать, что правильное управление рисками не менее, чем на 50% определяет успех.

Однако фиксированных правил не существует, поскольку каждый вариант развития событий требует индивидуального подхода. Каждый трейдер вырабатывает его в соответствии со своими взглядами на рынок, планом торговли, настроением и целями. Рассмотрим несколько стратегий, которые могут быть полезны многим участникам криптовалютного рынка.

Одна из вещей, способных уничтожить всю прибыль трейдера, – это жадность. Когда вы видите, что цена на вашу монету поднимается все выше и выше, закрыть такую позицию трудно. Вы заглядываете в социальные сети и видите там всеобщее ликование: постоянно появляются новости о том, что эта криптовалюта произведет революцию в своей индустрии, объемы торговли растут, и ее уже не остановить. Но следует четко понимать, что остановка обязательно будет. Обязательно наступит коррекция или обвал, упадет цена на биткоин, появятся новости, которые вызовут страх у инвесторов, или просто возникнут технические проблемы на бирже. Поэтому, если вы – трейдер, а не долгосрочный инвестор, нужно постепенно фиксировать прибыль не дожидаясь обвала. Конкретный момент зависит от запаса топлива у монеты и ваших амбиций. При определении точки полного выхода из позиции следует учитывать стадию, на которой находится конкретная монета (дно или новый исторический максимум), объемы торговли, настроения в социальных сетях, реакцию крупных игроков на рост цены и другие факторы.

Забирайте прибыль небольшими частями

Одно можно сказать наверняка: продавать следует на пути к вершине. Не старайтесь продать всю позицию в верхней точке – это вам вряд ли удастся. Если у вас нет возможности наблюдать за ралли в реальном времени, заранее выставляйте ордера на продажу. При этом следует учитывать сформировавшиеся ранее уровни сопротивления и расставлять ордера для фиксации прибыли непосредственно перед ними. Какую часть позиции продавать – зависит от ваших целей. Полезный совет: никогда не выходите из позиции полностью. Имеет смысл оставить около 10%, так как никогда не знаешь, насколько невероятные события нас ждут впереди.

Не забывайте о диверсификации

Еще один ключевой аспект управления рисками – это диверсификация и размер портфеля. Это очень обширная тема, рассмотрим лишь несколько основных моментов. Первый, и самый очевидный: никогда не вкладывайте все деньги в один актив, каким бы потрясающим он ни казался, какие бы обещания ни давала команда его разработчиков, и какой бы ажиотаж вокруг него ни разгорался. Это может быть намеренно задуманная ловушка или просто неудачный проект, не говоря уж о том, что свою роль могут сыграть колебания цены ведущих криптовалют и страхи инвесторов. Никогда не идите ва-банк!

В безопасном портфеле капитал должен быть распределен, как минимум, между десятью разными монетами, а желательно – больше. Ограничением служит лишь количество позиций, которые вы способны эффективно контролировать. Если у вас более ста монет, вы не сможете с ними разобраться. Даже если большинство из них растут, за ними все равно нужно следить. Если вы не контролируете свой портфель, это отрицательно сказывается на вашем настрое, уверенности и уровне стресса.

Безусловно, это зависит от того, насколько вы требовательны к себе. Еще одно важное правило: на одну монету не должно приходиться более 10% вашего портфеля. В исключительных случаях, если монета растет невероятными темпами, – до 20%. Если цена поднимается все выше и выше, это обязательно когда-то закончится. Поэтому целесообразно продать такую позицию на пути к вершине и переключиться на поиски другой монеты, с лучшим соотношением риск/прибыль. Но помните, что сохранение баланса сокращает риски.

Реинвестируйте прибыль

Что касается использования полученной от сделки прибыли, можно порекомендовать распределять ее следующим образом:

  • 30% реинвестировать в подающие надежды альткоины;
  • 25% направить на пополнение своих позиций в топовых криптовалютах;
  • 25% вложить в другие активы;
  • 20% перевести в традиционную валюту.

Последние два пункта очень важны, их предназначение – психологически и финансово подготовить вас к трудным временам на криптовалютном рынке. Существует искушение всю прибыль реинвестировать в новые монеты. Но умный трейдер всегда должен думать на несколько ходов вперед, то есть быть готовым к любому развитию событий.

Опубликовано: 12 Дек 2017 Просмотров: 1848

Bitcoin демонстрирует невероятный успех в этом году. Он начал на отметке в $1000 и подорожал в 17 раз, достигнув пика в $17 000 7 декабря, с последующим снижением на 10%. CME Group и NASDAQ объявили о запуске фьючерсов Bitcoin в декабре.

Пять рисков, связанных с владением биткоинов

Волатильность

Как и другие криптовалюты Bitcoin, крайне нестабилен и изменчив, даже больше чем акции. Сохраняя высокую волатильность, монета постоянна в тенденции к росту, но это не значит, что она не может рухнуть внезапно. Причиной падения Биткоина может быть как запрет на законодательном уровне, так и «перегретость» рынка. Снижение цены даже на 20% застанет врасплох инвесторов, хотя с первого дня года они заработали более чем 900%.

История показала, что чем выше рост, тем значительнее коррекция. Поэтому владельцы Bitcoin должны учитывать этот риск.

Кибер атаки

Хранение Bitcoin в онлайн-кошелке, обменнике или на бирже – не предоставит уверенности в безопасности средств шифрования. Агентство Reuters сообщило, что обменник криптовалют был взломан и платформа вынуждена закрыть свой бизнес из-за нехватки виртуальной валюты.

Хранить Биткоины на онлайн бирже – серьезный риск.

Атаки от квантовых компьютеров

В начале ноября 2017 года, группа экспертов забила тревогу – blockchain Bitcoin может пострадать от нападения квантовых компьютеров через десять лет. Новые транзакции по взлому осуществятся к 2027 году.

Чтобы иметь максимально возможное представление о криптовалютах, обязательно ознакомьтесь с информацией о том, что такое блокчейн.

Многие из учетных записей существующих Bitcoins и все новые сделки будут в опасности через десять лет, нужно принимать решения уже сейчас.

51% атаки

Одна из реальных проблем для Bitcoin – так называемая «атака 51%». По сценарию только одна организация будет контролировать 51% мощности. Такая организация имеет возможность манипулировать blockchain Bitcoin, блокируя транзакции или удвоение Bitcoin. В этом случае, вся специализированная система рухнет.

Вы думаете, что это всего лишь теоретическая угроза? Знаете, каково распределение мощности хеширования на сегодня? Пять крупнейших пулов для майнинга производят 70% мощности хеширования в целом. Есть три крупных шахтера – AntPool, DiscusFish и Bitfury. Они объединили свои усилия и достигли роковой отметки в 51%.

Потеря

Один раз потерянный Bitcoin не может быть извлечен заново. И это также относится к операциям – после подтверждения биткоины не могут быть сняты или отменены.

Уже более 3,8 млн биткоинов были потеряны навсегда, а это 23% от общего числа.

В 2009 году, James Howells, специалист в области английских информационных технологий, у себя дома намайнил 7500 Bitcoin без особых усилий. Затем он выкинул жесткий диск ноутбука Dell. Сегодня, жесткий диск стоимостью около $75 млн продолжает находиться среди мусора на свалке Wales.

Сравнение Биткоина с золотом и долларом

Теперь, когда вы осознаете основные риски владения биткоином, необходимо уточнить какие валюты представляют собой лучшую альтернативу по сравнению с Bitcoin.

Bitcoin против USD

Инфляция – В отличие от Bitcoin, который имеет предел эмиссии 21 млн монет, доллар США склонен к росту инфляции, так как ФРС выдает все больше и больше денег, в частности, после кризиса 2008 года, с процентной ставкой 0.3 по программе количественного смягчения. Это снижает стоимость доллара USD для вкладчиков, так как она обесценивается год за годом. На самом деле, доллар США потерял 96% своей покупательной способности с 1913 года, когда ФРС выпустил первые банкноты. Биткоин не подвержен риску инфляции, что делает его одним из самых ценных активов для вкладчиков.

Доллар США зависит от банков – хотя рынок Forex является децентрализованным. В мае 2016 года на десять крупнейших мировых банков, среди которых JPMorgan, Citi, UBS, Deutsche Bank, HSBC и Goldman Sachs, приходилось около 66% от общего объема торгов на Forex. Эти банки контролируют денежные потоки. Ни один субъект не имеет контроля над Bitcoin blockchain.

Доллар USD может пройти девальвацию – доллар США проходит через постепенную девальвацию на основе инфляции, юридическая оценка страдает от гиперинфляции в случае потери статуса нефтедолларов. Это происходит в случае, если количество производителей нефти отказываются продать свой товар в обмен на доллар. Bitcoin не склонен к подобному риску.

Рассчитать потенциальную прибыль с купли-продажи криптовалюты можно с помощью калькулятора для биржи криптовалют.

Bitcoin против Золота

Золото – ценный материал. В отличие от Bitcoin, золото – это сырье, которое хранится в монетах или слитках. Торговля золотом намного сложнее, чем Bitcoin. Биткоин валюта виртуальная и выполняет транзакции за несколько кликов в любое время. Золото более статично, чем биткоин. Огл зависит от нескольких централизованных систем, даже если юридически металл выглядит децентрализованной валютой, Bitcoin остается победителем. Технологии Биткоина – абсолютно надежны.

Биткионы – тип цифровой валюты, которая используется во всём мире. Переводы осуществляются через сеть компьютеров подключенных через приложение: peer-to-peer (P2P означает — равный к равному).

Резюме

С начала 2017 года тренд Биткоина смог показать позитивную динамику и дальнейшие прогнозы более оптимистичны. Но даже если тенденция позитивна, при сильном развитии курса не исключен синдром «мыльного пузыря». Инвесторы должны учитывать соответствующие риски при вложении средств.

Криптовалюты ограничены в количестве. Когда будет достигнута предельная сумма, новые монеты не смогут быть сформированы. До этого момента пользователи биткойн-счета имеют возможность участвовать в майнинге биткоинов. Кто хочет торговать Bitcoin, может сделать это через собственный аккаунт на любой бирже: EXMO, Yobit или Livecoin.

Децентрализация и анонимность криптовалютного рынка, с одной стороны, позволили ему быстро вырасти в течение последних нескольких лет, а с другой стороны, он стал соблазном для потенциальных мошенников и хакеров, пытающихся использовать наивность и неосведомленность пользователей или пробелы в системе безопасности. В результате только за первую половину 2019 года с рынка цифровых активов было похищено более 4 млрд. долларов. В статье будут разобраны такие вопросы: каковы наиболее распространенные типы мошенничества с криптовалютами; как защититься от них, снизив риск потери своих средств.

Мошеннические криптовалютные проекты

2017 и 2018 годы стали свидетелями настоящего бума ICO-проектов (с англ. initial coin offering), в рамках которых интересные криптовалютные инициаторы искали финансирование у интернет-пользователей и инвесторов для реализации своих идей. Хотя ICO позволили процветать десяткам действительно прибыльных проектов, они также стали питательной средой для мошенников, которые обманывали инвесторов, а затем исчезали с деньгами, сообщали о неудачах проекта или сваливали всё на хакерские атаки.

Если есть желание инвестировать в новый проект ICO, сначала надо ознакомиться с его «whitepaper» – документом, содержащим всю необходимую информацию о нем. Если авторы проекта обещают нереально высокую прибыль, не имеют белой книги развития своего продукта или услуги, за будущей экономикой инициативы нет прочного фундамента, а идея не имеет поддержки сильных и узнаваемых партнеров, стоит быть очень осторожными.

Фальшивые криптовалютные кошельки, или почему биткоин опасен

Если бы кто-то запустил магазин мобильных приложений в этот момент, то нашел бы десятки различных кошельков, позволяющих хранить и/или покупать криптовалюты. Выбирать наугад, конечно, не стоит, так как это увеличивает риск стать жертвой потенциальных мошенников.

Несмотря на меры безопасности, применяемые Google и Apple (поставщиками двух самых популярных магазинов мобильных приложений), мошенникам удается делиться своими кошельками и заманивать пользователей привлекательными акциями, бесплатными токенами и ограниченными формальностями регистрации.

Финансовые пирамиды на рынке цифровых активов

Хотя технологии и финансовые инструменты меняются, менталитет людей, стремящихся к легкой наживе, и модель поведения мошенников остаются прежними. Прекрасным примером этого являются финансовые пирамиды, которые нашли чрезвычайно благодатную почву благодаря децентрализации криптовалютного рынка.

“10% гарантированной прибыли в день”, “дополнительные 2% за каждого привлеченного нового пользователя”, “зарабатывайте 200% в год на криптовалютах” – увидев подобные заголовки и страницы, призывающие человека передать свои биткоины или традиционные деньги сторонним инвестиционным компаниям, стоит насторожиться. Если кто-то гарантирует доступ к стопроцентно успешной торговой системе, которая принесет только прибыль, следует спросить себя, почему он предоставляет ее другим, а не зарабатывает на ней сам?

Человеческий фактор по-прежнему остается самым слабым звеном – фишинг и фальшивые эфиры

Если оставить в стороне вопросы хакерских атак на криптовалютные биржи и кошельки, большинство мошенников на рынке биткоинов и цифровых активов полагаются на доверчивость, невежество и зачастую жадность пользователей интернета. Проявляя осторожность и здравый смысл, можно защитить себя от многих видов мошенничества, включая фишинг, но не ограничиваясь им.

В этом случае мошенники выдают себя за учреждение или человека, чтобы выудить конфиденциальные данные (например, логин и пароль, номера кредитных карт) или заразить компьютеры программным обеспечением для майнинга криптовалюты без ведома владельца. Фишинг может принимать различные формы – электронное письмо с просьбой выполнить немедленное действие в своей учетной записи, поддельный сайт, обманчиво напоминающий сайт криптовалютной биржи или входа в кошелек, или мошенническое мобильное приложение.

Фальшивые эфиры (“раздача криптовалюты”) или кампании по раздаче цифровых активов также являются угрозами с характеристиками фишинга. Обычно они проводятся через YouTube, Twitter и Facebook или с помощью мессенджера Telegram, где мошенники выдают себя за знаменитостей из криптовалютного мира, компании или биржи, обещая бесплатные токены. Однако мошенники требуют перевести определенную сумму денег на указанный адрес (например, 0,5 BTC), чтобы верифицировать пользователя, обещая взамен перевод суммы в два или несколько раз большей. Однако в подавляющем большинстве случаев деньги не возвращаются к обманутому интернет-пользователю.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий