ДФР перекрыл криптовалютный канал финансирования протестной деятельности в Беларуси

Наименование: ООО «Карренси Ком Бел» Регистрационный номер: 193130368 Дата регистрации: 4 сентября 2018 г. Страна регистрации: Республика Беларусь Адрес: 220030, г. Минск, ул. Интернациональная, 36-1, офис 724, помещение 2.

Currency.com (ООО «Карренси Ком Бел») — регулируема криптовалютная биржа токенизируемых активов. Компания зарегистрирована в Беларуси 4 сентября 2018 года под номером 193130368 и до середины 2020 года работала исключительно из Беларуси. В июне 2020 года у неё появилась дочерняя компания Currency Com Limited, зарегистрированная в Гибралтаре, а в сентябре 2020 года было объявлено о намерении открыть дополнительный офис в Литве. Currency.com регулируется и является резидентом минского Парка высоких технологий (ПВТ).

Участие в ПВТ, по идее, должно характеризовать компанию как законопослушную, стремящуюся вести деятельность на законном уровне. Здесь отметим, что Парк высоких технологий предоставляет определенные льготы своим резидентам, а именно: ✔️освобождение от налога на прибыль, ✔️от земельного налога, ✔️ от налога на добавленную стоимость, ✔️налога на недвижимость, ✔️освобождение от уплаты таможенных пошлин и прочее, прочее, прочее… Теперь становятся очевидными настоящие мотивы участия компании в ПВТ.

Currency.com заявляет, что действует на легальной основе, опираясь на нормы действующего законодательства республики Беларусь, и ориентируется на тесное взаимодействие с госорганами и на следование всем требованиям регулятора. Поэтому клиентам нужно быть готовым предоставлять о себе всю информацию: сведения о происхождении активов, целях операций и т.п.

Обмен валют осуществляется в правовом поле и регулируется законодательством республики Беларусь. Но этот обмен закрыт для резидентов США, Европы и ряда других стран, заявленных на сайте Currency.com❗

Сайт производит приятное впечатление, имеет много разделов и выглядит достаточно информативным. Однако посмотрев ближе, обнаруживаем, что активно ведется только новостная лента. Многие разделы пустуют. Например, в разделе, Общая информация о публичном API по рыночным данным не работает ни одна ссылка❗

Перед началом работы, после проверки персональных данных (верификации) и платежеспособности, вас попросят пройти тест на определение уровня вашей квалификации.

В разделе с публикациями в прессе указаны Forbs, BBC и другие серьезные издательства. Но среди заявленных на сайте, упоминание о Currency.com нам удалось найти только в Forbs. И то, не о самой платформе, а о том, что сын олигарха Михаила Гуцериева Саид Гуцериев и белорусский бизнесмен Виктор Прокопеня стали инвесторами Currency.com.

Здесь уместно вспомнить, о проводимых обысках в структурах бизнесменов Михаила и Саида Гуцериевых. Транспортной полицией было возбуждено уголовное дело о контрабанде нефтепродуктов холдингом «ФортеИнвест», который возглавлял Саид Гуцериев. Сам бизнесмен был объявлен в федеральный розыск, а в начале 2019 года Саид Гуцериев стал резидентом Англии.

В отношении второго инвестора Currency.com Виктора Прокопени тоже было возбуждено уголовное дело. Бизнесмен обвинялся в незаконной предпринимательской деятельности в сфере продажи IT-технологий. Своей вины Виктор не признал, но полностью возместил ущерб.

Вернемся к сайту. Для начала торговли нужно нажать кнопку «Начать торговать» Все инструменты можно подогнать под свои нужды. Выводить средства можно как в криптовалюте, так и в фиате. Компания заявляет, что предоставляет широкий выбор активов, более 1400: акции, криптовалюты и т.д. Это позволит трейдерам диверсифицировать торговые портфели и создавать сложные инвестиционные стратегии. Только действительно ли аж 1400 торговых инструментов? Сомневаемся.

Для российских пользователей есть возможность приема платежей от Сбербанка. Создается впечатление, что платформа создавалась никак не для жителей Беларуси.

Русскоязычная служба поддержки обещает быстро решить любые возникшие проблемы. В действительности в сети большое количество багов и жалоб на их низкую и неудовлетворительную скорость ответов или их полное отсутствие.

Помимо стандартной процедуры регистрации, пользователю нужно подтвердить страну проживания и пройти процедуру верификации. И как вы уже поняли, нас ждет долгое ожидание ответа.

Платформа заявляет, что их программное обеспечение позволяет обрабатывать более 50 миллионов операций в секунду и помогает избежать проскальзываний цен, ошибок в открытии позиций и зависаний при высокой нагрузке. Только вот Currency.com. чуток заврался. Такую скорость не могут позволить себе даже топовые платежные системы.

Если вас заподозрят в сомнительном происхождении средств, то аккаунт заблокируют❌. Тут стоит отметить, что само понятие криптовалюты не совместимо с доверием, поэтому заблокировать вас могут в любой момент.

К Currency.com. много вопросов. Жалобы на саппорт, много жалоб на вывод средств. С безопасностью тоже проблемы, а ведь это касается ваших денег. Согласно пользовательскому соглашению, организация может в любой момент внести изменения в текущий документ. Кручу-верчу как хочу. Клиент подтверждает, что токены не являются законным платежным средством и не обязательны к приему в качестве платежного средства. А как же тогда токенизация?

Вы оставляете заявку на покупку актива. Посредством партнера, биржа его покупает, токенизирует. Currency.com. не в состоянии купить актив без помощи посредника, а то, что покупает, за высокие наценки. Схема токенизации Currency.com. не востребована и поддерживается отсутствием интересов трейдера и, как следствие, проблемами ликвидности. Условия могут меняться в любой момент❗ Никто не закон, я — закон.

Беларусь стала одной из первых стран в мире, которая определила правовой статус криптовалюты. 21 декабря 2017 года в стране был введен Декрет № 8 О развитии цифровой экономики, который создает условия для развития ИТ-отрасли и регламентирует работу с токенизированными активами, криптовалютами и биржами. Опыт Currency.com. показал, что в сути долгожданное нововведение ничего не меняет. Кто покупал, тот и будет покупать биткоин, и никакой Currency.com. погоды не сделает.

Компанию Currency.com. нельзя назвать откровенным мошенником. В определенный момент ей можно воспользоваться. Добиваться ответа от саппорта, решать проблемы с выводом средств, возможность в одностороннем порядке в любой момент изменить условия торговли — это все заставляет задуматься. Можно попробовать списать это все на неопытность начинающего проекта. Но прошло два года. Клиенты недовольны. Вопрос: зачем рисковать? Есть проверенные биржи, работающие давно и не имевшие столько проблем. Если вы из Беларуси, возможно для вас это и ОК. Во всяком случае не придется ехать за границу, чтоб судиться за возврат своих средств. Если же вы гражданин, например, РФ, то Currency.com — совсем не привлекательный вариант.

11 19

image На белорусской криптобирже Currency.com пользователи могут покупать или продавать токены и инвестировать с помощью биткоинов и обычных денег.

Первая в Беларуси биржа криптовалюты на сайте currency.com была открыта во вторник, 15 января. Компания Currency.com Bel Company, реализующая этот проект в сотрудничестве с Capital.com group, “собирается революционизировать систему инвестирования в криптовалюте, дав возможность каждому владельцу биткоинов или эфириумов извлечь выгоду из разницы курсов акций, драгоценных металлов, индексов фондовых бирж, бумажных денег и других финансовых активов ведущих мировых компаний, использующих токенизированные ценные бумаги”, – указывается в проектном документе криптобиржи Currency.com , выложенном на сайте биржи.

Экономика и бизнес | 28.12.2017

Что купить за биткоины и как обменять их на реальные деньги

image

На криптобирже Currency.com потенциальные инвесторы могут покупать или продавать токены (единицы учета криптовалюты. – Ред.), и инвестировать в традиционные финансовые инструменты с помощью криптовалют и обычных денег. С момента открытия пользователи могут работать на бирже Currency.com со 150 глобальным токенизированным активам, в последующие несколько лет их количество возрастет до 10 000, говорится в документе.

Декрет Лукашенко о развитии цифровой экономики

Операции с токенами и всеми видами криптовалют были легализованы в Беларуси декретом о развитии цифровой экономики , который президент страны Александр Лукашенко подписал 21 декабря 2017 года.

Политика | 31.01.2018

Facebook запретил рекламировать криптовалюты и ICO

Реклама

Операции с токенами, согласно декрету, не будут считаться предпринимательской деятельностью, а участникам сделок будут предоставлены налоговые льготы (до 1 января 2023 года они будут освобождены от подоходного налога, налога на прибыль и на добавленную стоимость).

Смотрите также:

Взгляд на Беларусь со стороны

Академик Анатолий Михайлов (Литва)

Белорусам следует понять, какой длинный путь надо пройти, чтобы наверстать упущенное. Мы слишком долго росли в атмосфере идеологического контроля и изоляции от цивилизованного мира. И когда попытались примерить на себя одежды европейского общества, получилось уродливое образование – то, что сегодня происходит в Беларуси.

Взгляд на Беларусь со стороны

Доктор социологии Андрей Вардомацкий (Польша)

Нет такого диктатора, который не твердил бы об “особом пути страны”, потому что это главный аргумент для поддержания веры в режим. Эта идеологическая “лапша” имеет целевой аудиторией только внутреннего потребителя, к которому иная информация извне не поступала. На самом деле в Беларуси вовсе не уникальная, а хрестоматийная диктатура с закономерным финалом в перспективе.

Взгляд на Беларусь со стороны

Директор Информационного дома белорусов в Варшаве Алесь Зарембюк (Польша)

Теперь я по-иному оцениваю ситуацию в Беларуси. Если раньше придерживался более радикальных взглядов, то теперь понимаю, что быстрых перемен в стране не будет. Лидеры, способные провести реформы, и сами идеи, и новое общество будут вызревать годами. Одно дело взять власть, другое – удержать ее и изменить политическую систему.

Взгляд на Беларусь со стороны

Экс-кандидат в президенты Беларуси Алесь Михалевич (Чехия)

То, что в Беларуси высокий уровень технической мысли и много образованных людей, еще не значит, что они готовы самоорганизоваться и сменить власть. Зато в номенклатуре есть много недовольных репрессиями Лукашенко в отношении чиновников. Там могут найтись те, кто не захочет быть посаженным в тюрьму. Думаю, что белорусские элиты объединятся и изменят ситуацию.

Взгляд на Беларусь со стороны

Координатор кампании “Европейская Беларусь” Владимир Кобец (Польша)

Нет ни одного примера, когда диктатура по ее собственной воле трансформировалась бы в демократию. Поэтому, думаю, что никакой диалог Минска с Брюсселем и никакие договоренности с режимом не изменят ситуации в Беларуси. Лукашенко не держит слово и ведет свою игру. От Запада ему нужны только деньги и рынки для белорусских товаров, чтобы его семья сохранила свой контроль над страной.

Взгляд на Беларусь со стороны

Лидер инициативы “StudAlliance” Кирилл Атаманчик (Литва)

Белорусской оппозиции стоит избавиться от иллюзий, что ЕС будет исполнять роль меча, который отрубит голову авторитарному режиму. С позиций ультиматумов, на одних эмоциях эту систему победить нельзя. Важны дискуссии, в которых не стоит поддаваться иррациональным порывам, затягивающим в политиканство вместо политики, как это сейчас и происходит в оппозиционной среде.

Взгляд на Беларусь со стороны

Бизнесмен Павел Маринич (Литва)

Вопрос демократических преобразований в Беларуси предрешен. В стране достаточно умных людей с разными политическими взглядами, но с одной идеей – независимости государства. Они должны объединиться, чтобы никогда больше не допустить в будущем нового авторитаризма в стране. Я считаю, что Беларусь должна стать парламентской республикой, а президентские полномочия надо ограничить.

Все сюжеты | 21.12.2017

Сколько раз Лукашенко обещал зарплату в 500 долларов

Написать в редакцию

Реклама

Контекст

  1. Экономика | 28.12.2017

    Что купить за биткоины и как обменять их на реальные деньги

  2. Мир | 31.01.2018

    Facebook запретил рекламировать криптовалюты и ICO

16:36 мин Все медиаформаты | 06.01.2022

Павел Латушко: События в Казахстане – угроза для Лукашенко

Беларусь | 06.01.2022

МИД Польши проверяет высылку сотрудника консульства в Бресте

Беларусь | 06.01.2022

В Могилеве белорусский политзаключенный покончил с собой

01:22 мин Все сюжеты | 25.08.2017

VR-игры, реалити-шоу и киберспорт в одном проекте: новинка от российских и белорусских разработчиков (25.08.2017)

02:28 мин Сатирическое шоу “Заповедник” | 11.04.2018

Мистер Икс Лукашенко – “Заповедник”

Все видео, аудио, фотогалереи

Магазины

  • Tyre Plus – сеть магазинов автомобильных шин
  • Cafe Connect – Сервисный центр и магазин Apple в Минске
  • Подальше от жены – Рыболовный магазин (Гродно, ул. Горновых 1)
  • Стильный дом – Окна и двери (Гродно, ул. Космонавтов 81а)
  • Майривелл.Бел – Магазин 3D ручек (Минск)

Кафе

  • Кальян-бар “Альтаир” (Брест, проспект Машерова 96/1) Cafe Mezzanin (Молодечно, ул. Притицкого 21)

Услуги

  • ОДО «Мобил Авто Хэлп Компани» – выпуск скидочных и бонусных пластиковых карт
  • Чистка Крыш Скидка в при оплате биткоинами (Брестская обл, Глинянки, ул. Центральная 64)
  • БЕЛБУРСТРОЙ – Строительная компания (Гродно, ул. Збожовая 21)
  • Бестбилдинг – Строительство и ремонт (Брестская область). E-mail: bestbilding@yandex.ru
  • Apartment rental – Аренда апартаментов в центре города (Минск, ул. Красная 21А)
  • ОДО «КасКад энерго» – Производство электрощитового оборудования и электромонтажных изделий, металлообработка
  • Mebelholz – Изготовление мебели по индивидуальному зазказу

Редакция портала «MyCrypter» постоянно обновляет информацию. Если ваша компания принимает биткоины за свои товары или услуги, но ее нет в этом каталоге, заполните эту форму и мы внесем ее в список. Если вы нашли в данном перечне неактуальную информацию, пожалуйста, сообщите нам об этом воспользовавшись формой обратной связи.

Не забудьте подписаться на обновления сайта «MyCrypter» в удобной для вас соцсети и получать первыми новости мира Крипто.

Екатерина 6978 2 Страна надеется стать региональным центром компетенций в области технологии блокчейн.

Источник:

–> –>

Источник:

–> –>

Источник:

Ссылки по теме:

  • В Москве похитили создателя криптовалюты Prizm и заставили перевести 160 млн рублей на чужой счет
  • Все дело в мозге: почему любой из нас может стать преступником?
  • Японцам ускорили процесс достижения совершеннолетия
  • Власти не позволят больше майнить по-тихому
  • Мемы принесли миллионы долларов россиянам

Понравился пост? Поддержи Фишки, нажми: 86

Понравилось

86 Новости партнёров–> 7

Автор: · Опубликовано 25.06.2020 · Обновлено 25.06.2020

Существует множество способов приобрести биткоин и другие монеты. Например, через обменники и биржи, за наличные, переводом по номеру телефона или даже обменяв на предметы из Dota 2 и Counter-Strike. Рассказывает rbc.ru, как это сделать проще и надежнее.

image

Уже на этапе покупки криптовалюты можно допустить массу ошибок и потерять как часть капитала, так и все выделенные под инвестиции средства. Поэтому мы разобрали основные и не очевидные способы приобретения биткоина и других цифровых монет.

Обменники

Самый простой способ купить криптовалюту — через обменники. Как правило, они дают возможность приобрести самые популярные цифровые активы, входящие в топ-20 по капитализации. Среди них Bitcoin, Ethereum, XRP и прочие, а также стейблкоин USDT. При этом оплатить монеты можно разными способами. Например, с помощью банковских карт, платежных систем, таких как Qiwi, Яндекс.Деньги, PayPal и прочих, по номеру телефона, наличными и другими способами.

За покупку криптовалюты через обменники берется комиссия. Ее размер может разниться в большом диапазоне, например, быть меньше 1%, достигать 10% и превышать это значение. Но обычно это 1-2%.

Величина комиссии зависит от криптовалюты, которую выбрал пользователь, способа оплаты и конкретного обменника. Если монета не популярна, спрос на нее будет меньше, соответственно, сборы — выше. Размер комиссии, взимаемой обменником, также может отличаться из-за величины внутренней комиссии, устанавливаемой платежной системой.

Покупать биткоин через систему Qiwi сейчас выгоднее всего. Однако лидерство может перейти к другим способам оплаты в зависимости от колебаний рынка и различных факторов.

Обычно рациональнее всего покупать криптовалюту за фиатные деньги после сильного спада рынка. Например, в мае-июне 2019 г., когда биткоин подорожал до $14 000, обменники доплачивали пользователям по 4-5% за приобретение монет. Однако в случае вывода цифровых активов клиенты, наоборот, получали на 4-5% меньше.

Определиться с самым выгодным курсом помогут агрегаторы обменников. На них можно выбрать интересующие способы оплаты и желаемую криптовалюту, а затем отфильтровать все предложения по цене и прочим параметрам.

Риски использования обменников

При приобретении криптовалюты через обменники, пользователь указывает адрес, на который поступят монеты. Это может быть заранее созданный кошелек на бирже, холодный кошелек и другие варианты. Очень важно не ошибиться при заполнении данных во время покупки средств и их перечислении. Иначе в 99% случаев средства будут безвозвратно утеряны. Но если это произошло, всегда следует обращаться в техподдержку сервиса, сотрудники при желании и возможности смогут помочь.

При использовании обменников, а также при переводах надежнее всего использовать стейблкоины, например, токен USDT. Его курс привязан к котировкам доллара. Есть риск, что во время перемещения средств между кошельками на рынке начнется резкое падение. Из-за этого трейдер, отправивший криптовалюту, может потерять капитал в случае снижения ее цены. Стейблкоины избавляют от этого риска.

Чтобы избежать такой ситуации некоторые обменники предоставляют опцию временной заморозки курса. Трейдер заключают с сервисом сделку, что криптовалюта будет продана или куплена по определенной цене, и она останется такой в течение уговоренного срока (как правило, 15 минут), вне зависимости от колебаний рынка. Но за это может взиматься дополнительная комиссия, поэтому необходимо подробно изучать правила предоставления услуг.

Следует иметь в виду, что при покупке криптовалют через обменники есть риск воспользоваться услугами мошенников. Поэтому при поиске сервиса следует обращаться только к тем, которые имеют хорошую репутацию. Это можно проверить через отзывы в агрегаторах. Также лучше поискать в интернете информацию, не был ли замечен конкретный сервис в незаконной деятельности и нет ли на него жалоб. Полезным будет при первичном использовании обменника не переводить сразу большую сумму, а начать с маленькой, для теста.

Без посредников

Обменники — это посредники, которые предлагают услуги по продаже и покупке криптовалюты, и берут за это свою наценку. Однако приобрести цифровые активы можно и без третьей стороны, напрямую у других людей. Для этого были разработаны p2p-платформы (p2p — person to person — от человека к человеку). Самой популярной из них является LocalBitcoins. На ней пользователь заключает сделку с другим пользователем, а сервис выступает в качестве гаранта, что один не обманет другого.

Однако здесь есть несколько минусов. Во-первых, цена указывается без комиссии, которую возьмет банк или система за перевод. Во-вторых, p2p-сервисы менее популярны, чем обменники и биржи. Из-за этого предложений по покупке и продаже криптовалюты здесь мало, а если они и есть, то зачастую на маленькие суммы.

Купить и продать цифровые монеты без посредников можно, если, например, договориться со знакомым человеком в живую. В таком случае сделку можно совершить при личной встрече, рассчитавшись наличными, банковским переводом или любыми другими способами. Однако это, вероятно, самый рискованный метод, и прибегать нему можно только с людьми, которым вы доверяете. Иначе есть риск, что контрагент продаст криптовалюту по завышенному курсу, пропадет при получении денег, присвоит их себе, сославшись на техническую ошибку. И это не все способы обмануть и ограбить при личной встрече.

Биржи

Зачастую обменники используются для ввода криптовалюты на биржи и вывода с них. Но купить цифровые монеты можно и на самих торговых площадках. С одной стороны, это удобнее и безопаснее, потому что снижается риск недобросовестного контрагента. Если пользователь покупает криптовалюту на бирже, он исключает шанс обратиться к услугам мошенников.

С другой стороны, комиссии при покупке цифровых активов могут быть значительно выше тех, которые устанавливаются обменниками. Причина: большинство торговых площадок не занимается продажей криптовалюты напрямую. Они заключают партнерства с другими сервисами. Получается, пользователь, переводит деньги сторонней компании, она совершает обмен с биржей, а затем последняя начисляет монеты пользователю. В таком случае клиент платит сразу двойную комиссию, поэтому следует внимательно проверять условия заключения сделки.

На некоторых биржах также есть встроенные p2p-сервисы, например, на Binance. На ней пользователи могут заключать сделки купли/продажи криптовалюты между собой без сторонних участников.

Однако биржи не вызывают стопроцентное доверие. Их руководители, как и в случае с обменниками, могут оказаться мошенниками. Также торговые площадки могут обанкротиться или быть взломаны.

Другие способы

Цифровые деньги постепенно получают распространение в мире. В связи с этим у пользователей появляется большей возможностей инвестирования в криптовалюту. Более того, с ней начинают работать даже банки. Например, в апреле британский онлайн-банк Revolut открыл возможность покупки биткоина и других монет для всех своих клиентов. Но компания не предоставляет сервисы в России и Беларуси.

Криптовалюту также можно покупать с помощью криптокошельков. Помимо приобретения они позволяют хранить цифровые активы, торговать ими и обменивать на фиатные валюты. В некоторых случаях есть возможность открывать вклады.

Другой вариант — криптоматы. Они работают по аналогии с банкоматами. Пользователь активирует устройство, вводит адрес, на которой поступит криптовалюта, и вносит деньги. Однако данный способ имеет существенные минусы. Во-первых, комиссии могут достигать 5% и выше. Во-вторых, их очень сложно найти. В Москве криптоматов осталось 5 штук, в Беларуси их вообще нет.

Еще один нестандартный способ покупки — через Telegram-ботов. В мессенджере есть специальные каналы, где можно приобрести и продать криптовалюту, а также хранить ее на кошельке, привязанном к Telegram-аккаунту. Однако это один из самых рискованных способов. Пользователь доверяет свои деньги человеку, которого не знает и с которым не сможет выйти на контакт, если что-то пойдет не так.

Есть и более неординарные способы покупки цифровых денег. Например, их можно получить, обменяв на подарочные карты или на же предметы из компьютерных игр. На данный момент существует множество сервисов, позволяющих продавать за криптовалюту «скины» из Counter Strike, Dota 2 и других игр. Однако подобные платформы берут огромные комиссии, они могут составлять более 10%.

Доверяй, но проверяй

Способов покупки критовалют много. Например, с помощью обменников, криптокошельков, на биржах, на p2p-платформах и другие. У всех методов есть свою плюсы и минусы, а также риски. Чтобы минимизировать вероятность потери средств, пользователям следует перепроверять данные, избегать малоизвестных платформ и сервисов, проверять на них отзывы в интернете и совершать тестовые покупки на небольшие суммы.

Поделиться:

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий