Криптобиржи или Форекс: где можно больше заработать на криптовалютах?

image

Здравствуйте, уважаемые трейдеры! Сегодня мы сравним два способа заработка на ценообразовании криптовалют:

  1. Контракты CFD на альткойны у брокеров Форекс.
  2. Работа с реальной криптовалютой на специализированных площадках.

У каждого из этих способов есть преимущества и недостатки. В сегодняшней статье я постараюсь выделить ключевые из них, а вам останется только принять решение.

Что представляет собой рынок Форекс?  

Наверняка вам известно, что рынок Форекс в сегодняшнем формате увидел свет только в 70-е годы прошлого века. Причиной этому послужила устаревшая экономическая модель, утвержденная в 1944 Бреттон-Вудскими соглашениями. Новые вызовы требовали новых, универсальных решений. В 1944 году мировыми державами были достигнуты соглашения об исключительном доминировании доллара США в качестве мировой резервной валюты. Курс USD был “прикреплен” к золоту. Это значительно ограничивало ФРС в эмиссии валюты, поскольку напечатать долларов больше, чем есть золота в наличии, было невозможно. Страны-участники второй мировой войны нуждались в огромных кредитах от ФРС для восстановления экономик. 

В результате Бреттон-Вудская экономическая модель привела к тому, что мир задыхался от недостатка резервной валюты. Поэтому, чтобы решить эту проблему, в 1976 году на международном уровне было принято решение отказаться от золотого стандарта в пользу плавающих валютных курсов. Эти договоренности окрестили Ямальскими соглашениями, и в 1976 году на свет появляется рынок Форекс. 

Большинство как начинающих, так и более опытных трейдеров ошибочно полагают, что рынок Форекс является децентрализованной, глобальной платформой, необходимой для проведения торговых операций с целью получения прибыли. Отчасти это на самом деле так, но это лишь видимая часть айсберга. В действительности, Форекс – это один из инструментов хэджирования (страхования) рисков. Этим занимаются банки и прочие финансовые организации. Валютные фьючерсы и опционы остаются самым востребованным товаром на рынке производных финансовых инструментов. 

Основными покупателями валютных фьючерсов и опционов являются транснациональные компании, имеющие производственные мощности и налаженные рынки сбыта в разных валютных зонах. Покупка фьючерсов и опционов позволяет им нивелировать риски убытков. Связанных с изменениями валютных курсов. Продажа упомянутых производных инструментов создает основную прибыль банкам и прочим финансовым организациям. 

Иными словами, модель плавающих валютных курсов выгодна в первую очередь финансовым структурам. Фактически модель современной международной экономики является эффективным механизмом перераспределения прибыли из промышленного сектора в финансовый. Ситуация настолько усугубилась, что если вдруг какая-либо страна решит перейти к модели фиксированных курсов валют даже на внутреннем рынке, то в среднесрочной перспективе это приведет к полному обнулению золото-валютного резерва государства. Дело в том, что стабильность курса в этом случае будет обеспечена именно Центральным банком, а разница в стоимости валют будет компенсирована за счет резервных средств. Вывод очевиден: модель плавающих валютных курсов будет актуальна до тех пор, пока существует необходимость взаиморасчета, следовательно, до тех же пор будет существовать рынок Форекс.

Что представляют собой брокеры Форекс на самом деле? 

Сейчас нужно немного поговорить о большинстве современных брокеров, которые, фактически, являются дилинговыми центрами. Например, если трейдер откроет ордер на покупку EUR/USD, то это не будет означать приобретение евро. Фактически, это пари. Подобные сделки на Форекс обрабатываются по принципу контр-ордеров. Один участник торгов полагает, что на ценовом графике пары EUR/USD будет преобладать восходящий тренд и он открывает ордер Buy объемом в 1 лот с использованием кредитного плеча, предложенного компанией-посредником. Другой трейдер убежден в обратном и открывает сделку Sell аналогичным объемом. В результате победителю перейдут деньги проигравшего, грубо говоря. Таким образом, глобальная индустрия диллинга получила наименование “онлайн-трейдинг”.

Важно! Брокер – организация, предоставляющая доступ к приобретению биржевых активов, к которым валютные пары не относятся. Например, брокер может предоставить клиенту онлайн доступ на биржу с целью приобретения ценных бумаг, фьючерсов или опционов. Дилер Форекс позволит сделать прогноз касательно валютного курса и посоревноваться с другими участниками этого тотализатора во всем мире. В этом процессе учствуют не только частные трейдеры, но и довольно крупные коммерческие предприятия, которые принято называть маркет-мейкеры. Их задача – заработать на потерях трейдеров. Однако если у вас достаточно знаний и вы в состоянии составлять эффективные прогнозы, опираясь на массу технических и фундаментальных факторов, капитал не только останется при вас, но и значительно преумножится.

Как устроен мир криптовалют 

Индустрия криптотрейдинга устроена иначе. Торговля альткойнами предполагает реальные обменные операции одних токенов на другие. Трейдер пополняет торговый счет, предположим, в биткойнах, за которые приобретает реальные криптовалюте и зарабатывает на изменении их рыночной стоимости. К слову, волатильность криптовалютной индустрии довольно высокая, что позволяет участникам торгов неплохо зарабатывать даже без кредитного плеча. В свою очередь, это значительно снижает риски (речь о принудительном закрытии сделки с фиксированием отрицательного финансового результата по опции stop out). 

Еще одно ключевое отличие рынка Форекс от криптовалютной индустрии заключается в том, что курс валют хоть и плавающий, но регулируемый финансовыми институтами (ЦБ и прочие). Изменения внутри дня происходят на уровне двух последних знаков в котировках после точки. Криптовалюты не признаны единицей расчета на государственных уровнях и по большому счету, их стоимость никем жестко не регулируется. В результате амплитуда ценовых колебаний значительно выше, что и открывает хорошие возможности для заработка даже без кредитного плеча. 

Внимание! Криптовалютный рынок имеет уникальную специфику, которая значительно отличается от других площадок. Поэтому привычные методы прогнозирования цен посредством технических и фундаментальных факторов при работе с альткойнами бесполезны.

Подведем небольшой итог 

Устройство криптовалютной индустрии радикально отличается от глобального рынка Форекс. Брокеры валютного рынка, фактически, являются дилерами, а криптобиржи – платформами, оказывающими посреднические услуги в купле/продаже и хранении токенов. Если вы заинтересованы в заработке на криптовалютах, то эту разницу очень важно понимать. Теперь перейдем к сравнению механизмов торговли и возможностей, которые открываются перед трейдерами при сотрудничестве с брокерами Форекс и в ходе торговли на криптобиржах. Здесь уместно выделить преимущества и недостатки каждого из способов торговли токенами.

Плюсы и минусы торговли CFD на криптовалюту через брокеров Форекс 

Контракт на разницу цен (CFD) является своеобразным пари, которое заключается между трейдером и брокером. Здесь так же актуален принцип контр-ордеров, о котором говорилось выше. 

Преимуществами торговли CFD на криптовалюту через брокеров Форекс являются:

  • Открытие ордера гарантируется брокером по актуальной рыночной цене, то есть у трейдера нет необходимости искать продавца;
  • Компании-посредники предоставляют кредитное плечо, что дает возможность оперировать суммами, в разы превышающими депозит;
  • Больший потенциал прибыли, который обеспечивается именно кредитным плечом (риски пропорциональны);
  • Пополнение счета и вывод средств осуществляется в фиатных деньгах (рубли, доллары США или евро), что позволяет значительно экономить на комиссиях обменников и в целом упрощает процесс;
  • Отсутствие валютных рисков, поскольку большинство торговых счетов даже в РФ открываются в USD;
  • Закрытие сделки возможно провести в любой удобный момент (нет необходимости в поиске покупателя на криптовалюту в период падения рынка);
  • CFD позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении стоимости альткойнов.

Из недостатков можно выделить следующие:

  • Ограниченный список активов, доступных для торговли CFD, в отличие от криптобирж;
  • При покупке CFD трейдер не становится владельцем криптовалюты, то есть в случае банкротства или закрытия брокерской компании вывести деньги и даже закрыть ордер будет крайне проблематично.

Плюсы и минусы криптобирж

Преимуществами криптобирж по сравнению с брокерами Форекс являются:

  1. Широкий выбор криптовалют для осуществления торговых операций.
  2. При покупке или обмене криптовалют трейдер остается их фактическим владельцем, что позволяет удерживать актив вплоть до нулевой стоимости.
  3. Криптобиржи имеют централизованную структуру, в отличие от рынка Форекс. Цена на одну и ту же криптовалюту может существенно отличаться на разных платформах, что дает возможность хорошо зарабатывать на арбитраже (покупка актива на одной бирже и перепродажа на другой по более выгодной стоимости). На фондовом рынке арбитражная торговля незаконна, а на криптобиржах такого ограничения нет. Однако важно учитывать комиссии бирж на сделки, включая неторговые операции, а также комиссии обменных сервисов. Чтобы компенсировать эти расходы потребуются внушительные объемы торговли.

Из существенных недостатков криптобирж следует выделить только крайне низкую ликвидность в периоды падения рынка, а также необходимость в поиске контрагента для торговли.

Заключение

Как видно, брокеры Форекс во многом превосходят криптобиржи. Это касается как механизма торговли, так и потенциала прибыли. Единственное, на мой взгляд, преимущество профильных торговых площадок заключается в возможности приобретения реальных альткойнов. Это мое субъективное мнение, с которым вы вправе не согласиться и принять решение относительно выбора торговой площадки по собственному усмотрению.

526

И можно ли на них зарабатывать

С начала 2017 года биткоин подорожал в 51 раз.

Деньги, которых не существует, стоят дороже нефти и золота. Расскажу, как на этом можно заработать.

В мае 2017 года я попробовала торговать биткоинами. За 2 недели заработала 30%. Потом за месяц потеряла 15%.

Торговля криптовалютой — занятие рискованное. Вот что следует знать, если вы любите такой риск.

В Н И М А Н И Е

В этой статье описан личный опыт автора. Если вы планируете покупать и продавать биткоины, рекомендуем сначала уточнить в поддержке своего банка, как банк относится к таким операциям, чтобы избежать внезапной блокировки.

Что такое биткоин

Биткоин — это цифровые деньги. Физически этой валюты не существует, есть только специальные реестры, в которых ведется учет, сколько у кого биткоинов и кто куда их переводит. Эти журналы называются блокчейнами.

Это похоже на то, как устроены безналичные платежи в банках: когда вы платите картой в магазине, вы тоже не передаете никому никаких физических денег или золота. Просто где-то в банковском реестре прописывается ваша операция.

Биткоины отличаются от обычной валюты тем, что реестры хранятся не централизованно в банках и платежных системах, а одновременно на всех компьютерах, которые заняты биткоинами. Любой человек может посмотреть все операции со всеми биткоинами за всю историю.

Реестры защищены криптографией. Подделать их одновременно у всех нельзя. Невозможно переписать данные в блоках и заявить, что у кого-то теперь есть миллионы. Биткоин в этом смысле довольно защищенный. Правда, уже существует атака, которая позволяет дважды рассчитаться одними и теми же биткоинами, поэтому сказать, что биткоин абсолютно безопасен, нельзя.

Откуда берутся биткоины

Обычную валюту выпускает государство. Очень опосредованно она связана с запасами золота, но по факту она не связана ни с чем — сколько государству нужно, столько оно и напечатает.

Биткоины не связаны с каким-то одним государством. Новые единицы биткоина появляются в процессе того, как компьютеры в этой платежной сети обслуживают нужды этой же самой сети.

Например, где-то в Китае человек заплатил биткоинами за пиццу. Эту операцию нужно записать в реестры на всех компьютерах, которые подключены к биткоиновой сети. Чтобы записать операцию в реестр, нужно припечатать ее специальной подписью, как сургучной печатью. Эту подпись нужно рассчитать, это сложная компьютерная задача.

Где-то в Венесуэле стоит компьютер, который обслуживает биткоиновую сеть. Он только что вычислил эту криптографическую подпись. В знак благодарности владелец этого компьютера получает вознаграждение в виде биткоин-копеечки.

Для венесуэльца, который установил компьютер в режим вычисления криптографических подписей, это выглядит так: его компьютер что-то там себе шуршит, а ему на счет капают биткоин-копейки. Компьютер как будто добывает биткоины, хотя на самом деле он просто шифрует и припечатывает чужие операции. Такая как бы «добыча» биткоинов называется майнингом.

На самом деле добываются не сами биткоины, а «сургуч» для защиты реестров. Биткоины — это вознаграждение за службу.

Количество биткоинов ограничено — их может быть максимум 21 000 000. Летом 2020 года майнеры добыли около 90% монет.

Майнинг — отдельная большая тема. В двух словах: оборудование дорогое, эффективность низкая, вам придется конкурировать с мегаваттными китайскими майнинговыми кластерами, которые строят на базе электростанций. О майнинге мы написали отдельную статью и опубликовали рассказ читателя.

Зачем нужен биткоин

Криптовалюта позволяет переводить деньги под псевдонимом и без участия банков.

За биткоины можно купить билет «Эйрбалтик», компьютер «Делл». Можно даже пожертвовать биткоины буддийскому храму в Сеуле.

Где принимают к оплате биткоины в Москве — карта с сайта coinmap.org

Биткоинами торгуют на бирже, в них вкладывают деньги.

С 2015 года биткоин подорожал с 200—300 $ до 60 000 $ и продолжает расти. Это сделало криптовалюты интересными для инвестиций и спекуляций.

Интерес подогревают истории успеха. В 2009 году норвежский студент Кристофер Кох наобум купил биткоины на 24 $. Он вспомнил о вложении через 4 года, когда его состояние достигло 885 000 $. И купил на часть вложенных денег квартиру в Осло.

Рост стоимости биткоина с 2015 года до апреля 2021. Источник: инвестинг.ком

Для переводов и оплаты услуг используют биткоин-кошельки. В них хранятся цифровые ключи, необходимые для транзакций. Если вы потеряете приватный ключ, то деньги пропадут навсегда. Их нельзя вернуть, позвонив в банк. У системы биткоинов нет ни единого центра, ни регулятора. По данным chainalysis.com, около 20% биткоинов потеряно, на начало 2021 года это примерно 140 млрд долларов.

Под псевдонимом — это не анонимно

Реестры операций биткоина содержат всю историю операций за все время по всем кошелькам. Если вы купили за биткоины что-нибудь нехорошее, а потом как-то стало известно, что за вами числится этот кошелек, то заинтересованный человек сможет увидеть все ваши операции.

Например, если вы купили билет на самолет за биткоины и указали при оплате свои личные данные, то заинтересованные спецслужбы уже смогут вас идентифицировать.

Есть, конечно, средства полной анонимизации платежей, но они стоят дорого.

Это законно?

1 января 2021 года вступил в силу закон о цифровых активах. Теперь криптовалюта законна, но ее нельзя использовать для оплаты товаров и услуг в России. Биткоины можно выпускать, продавать и покупать. Все владельцы криптовалюты обязаны подавать налоговую декларацию.

Важное пояснение

Мы приводим базовую схему покупки и продажи биткоинов через обменник и биржу. Все примеры в рублях, чтобы было понятно.

Дальше вы можете оптимизировать схему под свои нужды: завести долларовую карту, зарегистрироваться в удобной платежной системе или искать анонимные пути обмена денег.

Универсального способа нет. Если у вас есть свой рецепт торговли криптовалютой — приходите в комментарии.

Как купить биткоин через обменник

Интернет-обменники работают по тому же принципу, что и уличные, меняющие евро и доллары. Они покупают биткоины по цене ниже биржевого курса, продают — дороже. На разнице зарабатывают.

В 2017 году я выбирала обменник на сайте-мониторинге «Локалбиткоинс». Покупка криптовалюты заняла 10 минут. Еще 20 минут биткоины шли на мой кошелек. В 2021 году «Локалбиткоинс» на территории России не работает.

Сейчас лучшие курсы обмена электронных денег можно выбрать на сайтах-мониторингах bestchange.ru и okchanger.com.

Как пользоваться. Вводим в поиске сумму, на которую хотим купить биткоины. Выбираем самый низкий курс, подходящий способ оплаты.

Выбор обменника на bestchange.ru

Для каждого обменника сайт-мониторинг дает отзывы и дополнительную информацию: какую минимальную сумму можно обменять, будут ли дополнительные комиссии и нужна ли верификация. Курс меняется в течение дня.

Выбираем подходящий обменник и переходим на его сайт.

Покупка биткоинов на cashbank.pro

Если продавец согласен на сделку, он резервирует нужную сумму. Когда вы перечислите ему рубли, он отправит на ваш кошелек биткоины. Теперь вы можете купить что-то или перевести монеты в более защищенный кошелек на ПК или флешке.

Минусы. Курс в обменниках сильно завышен.

Комиссия. В 2017 году «Локалбиткоинс» взял комиссию за вывод денег 0,00039629 BTC. Я вложила 1000 Р, а получила биткоины на 826 Р. Транзакции поглотили 17,4%. В 2021 году обменники берут комиссию не меньше 5%, а 1—2% уходит платежной системе — банку или электронному кошельку, например «Киви».

Для больших сумм комиссии меньше. С обменниками можно договориться об индивидуальных условиях.

Рынок обменников в интернете никто не регулирует. Никто не гарантирует безопасность сделок. Если сомневаетесь — не переводите деньги либо попробуйте сначала обменять небольшую сумму. Учитывайте гигантскую комиссию обменников при покупке товаров или вложении денег в биткоины.

Как купить биткоин через биржу

Биржи — это интернет-площадки для торговли криптовалютой. На них встречаются продавцы и покупатели биткоинов. Если продавцов больше, курс падает. Если больше покупателей — растет.

Чтобы зарегистрироваться на небольшой бирже криптовалюты, достаточно адреса электронной почты, но чтобы торговать, придется пройти верификацию. Крупные площадки требуют скан паспорта или водительских прав, адрес и телефон. Чем больше сумма, которую вы меняете, тем больше персональных данных придется раскрыть.

Бирж много: binance.com, bitfinex.com, exmo.me, coinbase.com, cex.io. При выборе обратите внимание на два пункта: курс продажи валюты и система ввода денег.

Мы пишем не только про цифровые деньги Но и про другие инвестиционные инструменты, способы сэкономить на привычных вещах и накопить финансовую подушку.

Мой опыт. В 2017 году мне подошла биржа «Эксмо». Я переводила рубли на нее через «Киви». Хотя теперь этот способ уже исключили. Деньги шли на биржу почти 2 часа. Перевод в биткоины мгновенный.

Как пользоваться. На сайте биржи нажимаем «Купить криптовалюту» и вводим нужную сумму. Биржа принимает платежи с карт «Виза» и «Мастеркард».

Покупаем биткоины

Минусы. Биржи иногда блокируют вывод средств на 1—2 дня после пополнения счета. Объясняют это правилами платежных систем. Информация о блокировках указана на странице ввода денег.

Комиссия. За ввод рублей биржи берут 3—6%. Еще биржи взимают комиссию с каждой транзакции. Как правило, это 0,1—0,3%. На вывод биткоинов тоже комиссия — 0,001 BTC в 2017 году, а в 2021 она снизилась до 0,0005 BTC. В итоге в 2017 году из 1000 Р осталось 805 Р.

В апреле 2021 года комиссия за ввод рублей — 3%, комиссия за сделку — 0,3%. Итого при покупке биткоинов на 50 000 Р потеряете в пересчете на рубли 1640 Р.

Сэкономить можно, если использовать долларовую или евровую карту или зарегистрироваться в международных платежных системах Payeer или ADVCash и пополнять через них. В этом случае комиссии могут быть меньше.

Чтобы подобрать самый удобный и дешевый способ обмена, придется зарегистрироваться и верифицироваться в нескольких сервисах. Придумайте заранее, куда будете записывать пароли и кому готовы дать паспортные данные.

Анонимные способы ввода и вывода денег дороже легальных и намного рискованнее. Пользоваться биткоинами — все равно что ходить по улице в маске, но с прозрачными карманами. Система не раскрывает владельца кошелька, но все транзакции записываются в открытом блокчейне. Иногда госслужбам удается связать биткоин-кошельки с реальными людьми по IP-адресу или адресам доставки покупок.

Чтобы достичь анонимности, пользователи несколько раз переводят деньги между новыми биткоин-кошельками, используют анонимную сеть «Тор» и биткоин-миксеры, например bitcoinmix.org. В миксере транзакции разных пользователей дробятся и смешиваются. В итоге остается тайной, кто, сколько и кому перевел. Услуга обходится в 1—5% от суммы.

На форумах можно найти человека, который обменяет биткоины на наличные деньги. Отследить их также почти невозможно. Впрочем, такой способ обмена очень рискованный: на форумах можно наткнуться на мошенников и остаться без денег.

Как продать биткоин

Допустим, с тех пор как вы купили биткоины, их курс настолько вырос, что перерос все ваши издержки на комиссии и переводы. Пора продавать биткоины и забирать заработанные деньги. В этой ситуации можно снова воспользоваться обменниками либо вывести деньги через биржу.

Опыт. Я вывожу средства с биржи «Эксмо» на карту «Виза» или «Мастеркард». Перевод с биржи на карту занимает меньше минуты.

Комиссия. Биржа берет за вывод денег 3—6%. Переводить биткоины на кошелек биржи можно без комиссии.

Не переводите биткоины прежде, чем вам отправят за них рубли. Транзакцию в биткоинах нельзя отменить.

Как зарабатывать на биткоинах

В сети можно найти много обучающих видео, блогов и форумов, где обещают доход 20% в месяц. Общий смысл: покупать биткоины по минимальному курсу с минимальными комиссиями и продавать по максимальному курсу и тоже с минимальными комиссиями.

Кажется, что торговать валютой просто, но не стоит рисковать сразу. Курс биткоина меняется очень быстро и резко. Для начала попробуйте торговать суммой, которую не жалко потерять. Когда получится стабильно зарабатывать, можно играть по-крупному.

Меньше всего рисков при торговле по тренду. Для этого нужно завести деньги на биржу, дождаться момента, когда курс упал и только начинает расти, а затем купить биткоины и ждать, когда курс достигнет пика. С такой стратегией безопаснее не хранить биткоины на бирже, а переводить их на отдельный кошелек.

Торги на бирже — это работа. Игроки следят за курсом валют постоянно, сверяются с китайскими биржами. Чтобы не пропускать колебания курса, можно настроить оповещения в приложении биржи. Как только биткоин начнет падать или расти, сработает будильник.

Еще зарабатывать можно на ICO. Initial Coin Offering — это аналог краудфандинга или выхода на биржу. Вы вкладываетесь в новую компанию, стартап, а за это получаете токены — подобие акций. Если повезет и компания вырастет, получите доход.

Закон устанавливает общие требования для ICO: токены должны выпускать в информационной системе, которая входит в реестр ЦБ. Как это будет работать на деле, пока непонятно. Раньше компании выходили на ICO без продукта и настоящего бизнеса, просто с целью собрать деньги с вкладчиков и уйти в закат. Поэтому вкладывайте в компании на свой страх и риск.

Еще вкладываются в другие криптовалюты. Помимо биткоина их несколько тысяч. Курс валюты монеро с 2017 по апрель 2021 года почти в 23 раза, с 13 до 296 $. Эфириум за тот же период подорожал в 135 раз, а даш — в 17 раз.

Вложения в ICO и в новые криптовалюты — высокорисковые. Чтобы оценить перспективность стартапа, нужно разобраться в блокчейн-технологиях и бизнесе.

Запомнить

  1. Криптовалюта — рискованное занятие.
  2. Позаботьтесь о защите кошелька и надежно сохраните пароли. Утерянные ключи нельзя восстановить.
  3. Ознакомьтесь с комиссиями сервисов перед переводом средств. Транзакции могут съесть и 10, и 15, и даже 20%.
  4. Не переводите биткоины до подтверждения, что вам перечислили за них валюту. Транзакции с криптовалютами нельзя отменить.
  5. Если храните деньги в биткоинах, следите за его курсом.
  6. Начинайте торговать с суммы, которую не жалко потерять.
  7. Профессиональный трейдинг на биткоине — это полноценная работа. Если кто-то обещает гарантированный заработок без усилий, скорее всего, этот кто-то заработает на вас.

«Крипта» на «Эхе Петербурга» :: блог Все блоги 11:26 , 08 февраля 2021

Биткоин в 2021 году впервые в истории достиг ценовой отметки в $40 000 — мог ли подумать 12 лет назад анонимный создатель первой криптовалюты и блокчейна Сатоши Накамото, что его разработка, задуманная в качестве оппозиции подконтрольным государствам традиционным деньгам, достигнет таких высот и станет одним из самых обсуждаемых финансовых активов в мировом экономическом пространстве.

Криптовалютный бум стал катализатором прихода на этот рынок множества новых людей, которые в первую очередь задаются целью заработать на растущих дикими темпами инструментах. 

Своеобразными посредниками во взаимодействии пользователей с биткоином и остальными криптовалютами (альткоинами) выступают специальные торговые платформы — биржи. Именно здесь огромное количество трейдеров размещают свои заявки на покупку и продажу цифровых валют, а специальные алгоритмы «‎сводят» покупателей и продавцов. 

Статьи с подробностями о том, как купить биткоин и торговать криптовалютами, уже опубликованы на «‎Эхе Москвы»‎‎‎ — настало время разобраться, что такое биржи, и как они работают.

Как работают крипто-биржи?

Криптовалютная биржа — это такой же рынок, где есть две стороны — покупатель и продавец. Первый хочет выгодно купить, а второй — не менее выгодно продать. Цель каждого — заработать на ценовой разнице определенного актива (биткоина, эфириума и пр.).

Все криптобиржи устроены одинаково: покупатель хочет приобрести монету и размещает соответствующую заявку — например, «‎Я хочу купить биткоин по $30 000». Конечно, если в этот момент BTC стоит $40 000, то рассчитывать на быструю сделку не приходится — нужно подождать, пока курс опустится до этой отметки, и кто-то из продавцов посчитает приемлемым продать свои биткоины по такой цене. Тогда он, в свою очередь, разместит другую заявку — «‎Я хочу продать биткоин по $30 000» — в этом случае биржа сводит эти две стороны друг с другом, и сделка автоматически закрывается.

Алгоритм работы криптовалютной биржи прост.

Продавец создает ордер на продажу биткоина (или любой другой монеты), а покупатель — на покупку. 

Эти заявки поступают в так называемую книгу ордеров (ордербук, «‎стакан» на трейдерском жаргоне), где записывается информация о том, на какую сумму и по какой цене кто-то хочет совершить сделку.

Когда торговые интересы покупателя и продавца совпадают, соответствующие заявки покрывают друг друга и пропадают из книги ордеров. Сделка завершена — средства поступили на счета пользователей.

Логично, что в большинстве случаев интересы сторон, совпадая в цене криптовалюты, не совпадают в объеме реализуемых/приобретаемых монет — в этом случае остаток по ордеру просто остается в книге заявок и далее покрывается в полном размере другими предложениями. Т.е. криптовалюта продавца может выкупаться небольшими долями. 

Всё это происходит в автоматическом режиме.

Подытожим: биржа в реальном времени определяет, есть ли пересечение ценовых интересов в стакане, и если оно есть — заявки покрывают друг друга, и происходит сделка.

Единственный минус во всей этой системе — ограниченность в торговых парах. Т.е. биржи не могут предложить для сделок активы, спрос на которые не самый высокий (неликвидные пары). Для реализации такой возможности у них просто не хватит технических ресурсов.

Поэтому на таких платформах очень часто можно встретить торговые пары с самыми известными котируемыми валютами по типу ETH/BTC, XRP/ETH, BTC/USDT и т.д. Т.е., если у вас есть, допустим, токены DASH, и вы хотите за них купить, например, DOGE, вы не сможете сделать это одной сделкой по паре DOGE/DASH — таковой просто-напросто не будет на площадке из-за низкого спроса на такие операции. Поэтому вам сначала придется продать DASH за биткоины и потом купить DOGE за BTC (DOGE/BTC). Это влечет за собой потерянное время и дополнительные комиссии.

В этом плане вызывает интерес биржа 50x.com — она построена на совершенно другой технологии и как раз-таки предлагает пользователям возможность торговли криптовалютами в режиме «‎любая к любой». 

Т.е. вышеупомянутая торговая пара DOGE/DASH есть на 50x.com, впрочем, как и любая другая — здесь можно взять любую монету и поставить ее в пару с любой.

Это стало возможным благодаря уникальной технологии квантового ядра Any2Any, которая обеспечивает мгновенный перелив ликвидности по другим парам биржи и моментально закрывает сделку даже по самым невостребованным активам.

При этом сохраняется весь функционал обычной биржевой торговли — лучшая цена при сделках, все типы ордеров и т.д.

Чтобы понять, как работает 50x.com, достаточно привести простую аналогию с риэлтором.

Предположим, есть три клиента агентства недвижимости — каждый хочет удовлетворить свои потребности:

  1. хочет обменять свою трехкомнатную квартиру на однокомнатную

  2. хочет обменять свою двухкомнатную на трехкомнатную

  3. хочет обменять свою однокомнатную на двухкомнатную

Появляется риэлтор, у которого получается свести этих людей вместе и удовлетворить желания каждого.

В этой ситуации риэлтор работает, как 50x.com.

Т.е. риэлтор — это криптовалютная платформа 50.com, а его клиенты — большое количество трейдеров на рынке с торговыми заявками вместо квартир.

Как видим, биткоин-биржи и взаимодействие с ними  — не такое сложное дело, как может показаться на первый взгляд, а криптоинвестиции и трейдинг — не удел «‎избранных». Всё это доступно каждому!

Автор: Марат Манеев рекомендовать OA_show(‘under_article2’,);

Вопрос заработка на биткоине и альткоинах интересует многих.

Трейдеры хотят работать только на лучших площадках, поэтому интересуются рейтингом сайтов криптовалют на 2018 год, пытаясь выбрать для себя наилучшие условия.

В статье рассказывается о том, что представляет собой биржа и каковы основные критерии выбора.

Также, приводится несколько наиболее интересных вариантов криптовалютных платформ.

image

Содержание:

Что такое биржа

image

Как и на любой другой площадке такого рода, здесь сходятся покупатели и продавцы. Первые хотят приобрести криптовалюту, причем как можно выгоднее. Вторые, соответственно, желают ее продать.

Большинство современных сайтов предлагают максимум полезных функций.

Здесь представлен не только биткоин, но и многие альткоины, которые пользуются спросом среди инвесторов.

Как ведется торговля?

Здесь все зависит от типа терминала. На некоторых есть так называемый стакан цен, который позволяет открывать сделку по наилучшей цене.

Другие специализируются исключительно на сведении покупателя и продавца для выполнения прямых транзакций между ними.

 Отличительной особенностью многих терминалов является наличие профессиональных инструментов для анализа, а также различные виды ордеров. Сегодня часто можно встретить вебсайты со встроенным tradingview, который хорошо зарекомендовал себя среди спекулянтов Форекс и бинарных опционов. Здесь собран максимум инструментов для торговли, а также широкий перечень разработок для рыночного анализа. 

Критерии

image

Значительный ассортимент с одной стороны — это плюс, так как позволяет выбрать действительно лучший вариант. Но сделать это не всегда просто.

Есть ряд критериев, на которые рекомендуется обращать внимание перед тем, как проходить регистрацию и пополнять счет:

  • Уровень безопасности. Это один из ключевых моментов. Чем он выше, тем лучше. Дело в том, что криптовалютные сайты иногда взламывают и воруют деньги со счетов. На многих сегодня есть холодное хранение криптовалюты, что существенно повышает защиту. Также, при анализе компании стоит обращать внимание на двухфакторную авторизацию. Ее наличие в какой-то мере повышает уровень безопасности.
  •  Отзывы. Перед тем, как доверить свои средства фирме, рекомендуется ознакомиться с мнением тех, кто уже торговал. В сети Интернет достаточно много подобных откликов. Здесь важно обращать внимание на содержание и общую картину. Если подавляющее большинство мнений положительные, биржа заслуживает доверия. 
  •  Ликвидность. Далеко не все вебресурсы сегодня представляют интерес с точки зрения ликвидности. При низких объемах торгов человек может столкнуться с ситуацией, когда его заявка будет долго исполнятся. Что касается стакана цен, при низкой ликвидности намного сложнее открыть сделку по более выгодной цене. 
  •  Удобство. Терминал должен позволять не только открывать сделки, но и проводить технических анализ. В лучших присутствуют всевозможные алгоритмы, изменение вида представления цены (с японских свечей на крестики-нолики, к примеру), нанесения различных графических фигур и так далее. 
  •  Торговые возможности. На большинстве вебсайтов внедрена функция как рыночных, так и лимитных ордеров. Но некоторые идут еще дальше и предлагают маржинальную торговлю с кредитованием в криптовалюте. Таким образом, инвестор может зарабатывать больше при меньших капиталовложениях. 
  •  Комиссия. Для того, чтобы определиться с той или иной компанией, необходимо обращать внимание на размер платежей, а также то, за что они взимаются. Некоторые, к примеру, берут платежи за сервис исключительно с одной категории трейдеров (к примеру, тейкеров). 
  •  Работоспособность сервиса. Перед тем, как начать торговать, необходимо протестировать работоспособность. К сожалению, в большинстве случаев, проблемы обнаруживаются уже после пополнения счета и начала работы. Если такое случается, рекомендуется обратиться в службу поддержки. Когда и это не помогает, следует выводить деньги и рассмотреть другие варианты. 
  •  Support. Служба поддержки может стать как ее преимуществом, так и недостатком. На многих площадках она предоставляет услуги в круглосуточном режиме, решая проблемы и действительно помогая клиентам. Если support откровенно слабый, здесь не стоит оставаться. 

Рейтинг топ 10 криптовалютных бирж

image

Разобравшись с критериями, пользователь может переходить непосредственно к поиску.

Далее идет список из 10 бирж, которые уже зарекомендовали себя с лучшей стороны.

Биржа Страна Регистрация
image Китай
image Китай
image США
image Великобритания
США
Россия
Великобритания
Китай
Китай
Китай

Bitfinex

Это гонконгская криптовалютная компания открывает наш рейтинг. Вебсайт зарегистрирован в 2012 году. Предлагается версия на русском.

Здесь реализована простая процедура регистрации, но для снятия всех ограничений потребуется идентификация личности.

Пополнять аккаунт можно как фиатными деньгами, так и криптовалютами. Поддерживается большое количество монет.

Одним из важнейших преимуществ Битфинекс является маржинальная торговля (с кредитным плечом).

Создано собственное мобильное приложение, функционирующее на операционных системах iOS и Android.

К плюсам можно отнести:

  • внушительный список инструментов;
  • надежная защита аккаунтов;
  • доступен русский язык (перевод выполнен довольно неплохо);
  • высокий уровень безопасности. в системе реализована двухфакторная авторизация и приняты другие меры;
  • множество разных типов ордеров, кредитное плечо;

Binance

Китайская криптовалютная биржа с локализацией для жителей СНГ, которая тоже входит в рейтинг. Предполагает как регистрацию, так и прохождение процедуры подтверждения личности.

В отличие от Bitfinex, Binance не предлагает операции с фиатными деньгами как при пополнении и выводе, так и при внутриторговых операциях.

На Бинанс поддерживается более 200 валютных пар на момент подготовки статьи.

Предлагается собственная разработка для трейдинга. Здесь можно переключаться между таймфреймами, выбирать наиболее популярные алгоритмы.

Бинанс предлагает несколько типов ордеров, в том числе stop limit. Маржинальная торговля не предусмотрена.

PROS:

  • Большие объемы;
  • быстрая обработка заявок;
  • защита аккаунтов клиентов от взлома;
  • выгодные условия партнерской программы;

CONS:

  • отсутствие фиатных валют.
  • не совсем качественный перевод на русский язык.

Bittrex

Американская криптовалютная компания, которая также входит в наше рейтинг появилась в 2014 году.

На Биттрекс представлено более 200 коинов. Пополнение и вывод средств возможны исключительно через криптовалюты.

Позволяет проводить тщательный технический анализ.

Реализовано переключение между временными масштабами, добавление различных алгоритмов из списка и изменения вида чарта.

Биттрекс является одной из самых ликвидных компаний на рынке.

К положительным сторонам можно отнести:

PROS:

  • большие объемы торгов;
  • широкий ассортимент криптовалютных пар. здесь представлены некоторые монеты, которые не встречаются у конкурентов;
  • одинаковая для всех невысокая комиссия;
  • удобный интерфейс;
  • качественная площадка, позволяющая проводить технический анализ;
  • надежность с точки зрения защиты;

CONS:

  • ресурс ориентируется на англоязычный сегмент.
  • в арсенале нет популярных платежных систем.
  • для пользователей без верификации предлагаются низкие лимиты.

HitBTC

Сервис, входящий в наш рейтинг криптовалютных бирж, начал свою деятельность в 2013 году.

Пользователям необходимо не только регистрироваться, но и подтверждать свою личность.

Пополнение и вывод со счета возможны как в криптовалютах, так и в фиатных деньгах. Представлено большое количество валютных пар.

Торговая зона выполнена на базе известного онлайн терминала tradingview.

На HitBTC можно работать с разными аналитическими инструментами, в том числе индикаторами. Предлагается широкий набор ордеров: рыночные, лимитные, стоп и стоп лимитные.

PROS:

  • значительное количество монет;
  • пополнение и вывод средств в фиатных деньгах;
  • можно начинать без верификации;
  • серьезные меры защиты клиентов;
  • компания уже давно представлена на рынке и успела зарекомендовать себя с лучшей стороны;

CONS:

  • нет русскоязычной версии, что в некоторой мере затрудняет работу для жителей СНГ.
  • отсутствует мобильное приложение

Poloniex

Эта криптовалютная биржа появилась в 2014 году. На Полоникс реализована поддержка внушительного списка валютных пар, это одна из причин попадания в наш рейтинг.

Здесь предусматривается необходимость не только регистрироваться, но и подтверждать свои личные данные.

Poloniex работает исключительно с криптовалютами. Соответственно, пополнять счет и снимать деньги можно только в них.

Платформа является разработкой Полоникс. Здесь не подключаются индикаторы.

На графике представлен исключительно MACD, объемы и скользящая средняя. Реализована функция переключения между таймфреймами. Доступны рыночные и лимитные ордера.

PROS:

  • предлагается множество коинов для трейдинга;
  • маржинальная торговля. это позволяет получать больший доход при меньших капиталовложениях;
  • низкая комиссия;
  • безопасность клиентов;

CONS:

  • отсутствие русскоязычной версии.
  • не предусмотрен ввод и вывод в фиатных деньгах
  • низкий лимит на вывод (только 2 000USD в сутки) без верификации.

EXMO

Эксмо начала работу в 2013 году. Она зарегистрирована в Великобритании.

Реализована поддержка множества языков, в том числе и русского.

Для начала необходимо пройти регистрацию. Чтобы снять лимиты, потребуется верифицировать аккаунт.

Пополнять аккаунт можно как криптовалютой, так и фиатными деньгами. Это одна из причин попадания в наш рейтинг.

Сервис подключил большое количество электронных платежных систем, таких как Webmoney, Yandex.Деньги, PayPal, QiWi, PerfectMoney и другие.

Что касается торгового терминала, он представляет собой простой график с японскими свечами и объемами без возможности подключения других аналитических инструментов.

PROS:

  • Большой выбор языков.
  • Широкий выбор средств пополнения и снятия.
  • Современный и удобный интерфейс.
  • Наличие зеркала на случай, если официальный сайт будет недоступен.

CONS:

  • довольно скудный арсенал аналитических инструментов.
  • отсутствует мобильное приложение.
  • по сравнению со многими конкурентами, здесь ограниченное количество активов.

Livecoin

Лайвкоин появился в 2015 году. Пользователям предлагается пройти процедуру регистрации и подтверждения своей личности на сайте для снятия всех ограничений.

Пополнять счета и снимать деньги можно как в криптоваютах, так и в фиате.

На Livecoin представлено большое количество монет из ТОП 100 по версии CoinMarketCap. Это и стало одной из причин включения в рейтинг.

Что касается непосредственно трейдинга, здесь достаточно простой график с объемами без возможности добавления индикаторов.

Здесь можно переключаться между таймфреймами. Из заявок предлагаются только рыночные.

PROS:

  • Наличие локализации на русском языке.
  • Широкий выбор активов.
  • Внедрена система уведомлений. Пользователь может получать все самые важные сообщения.
  • Средние комиссии по рынку.
  • Для торговли доступны валютные пары с фиатными деньгами.
  • Есть возможность делать ставки на тотализаторе на курс биткоина.
  • Качественная реферальная программа с возможностью получения до 50% от комиссии.

CONS:

  • высокая комиссия за снятие некоторых криптовалют.
  • случаются задержки при обработке тикетов в службе поддержки.

Bitmex

Битмекс обладает высокой ликвидностью. Она подходит как для новичков, так и для профессиональных инвесторов с большими депозитами.

Кредитное плечо 1:100, что редкость для криптовалютных бирж (обычно левередж не превышает 1:10).

Поэтому площадка интересна для трейдеров и ее поставили в рейтинг.

Торговый терминал основан на tradingview. Здесь можно устанавливать любые технические индикаторы, менять вид представления цены, переключаться между таймфреймами.

PROS:

  • простая регистрация. пользователь может быстро начать работу после заполнения небольшой формы и подтверждения адреса электронной почты;
  • значительные объемы, в сутки оборот приближается к 1 млрд usd;
  • доступен русский язык. Локализация достаточно качественная. Есть русскоязычный чат для общения с другими трейдерами;
  • получение дохода как от роста, так и от падения актива. любой трейдер может войти в «шорт» и зарабатывать в случае, если стоимость криптовалюты будет снижаться;

CONS:

  • пополнять счет и снимать деньги можно только в биткоинах.

KuCoin

Кукоин появилась в 2017 году. Зарегистрирована в Гонконге. Предлагает широчайший выбор валютных пар.

Терминал оснащается tradingview. Здесь можно выставлять свои настройки, добавлять индикаторы, менять вид ценового отображения, а также таймфреймы.

В процессе выставления заявок можно торговать по рынку или выбрав собственную оптимальную цену.

  • надежные сервера;
  • есть русский язык;
  • не нужно проходить обязательную верификацию;
  • мобильное приложение для самых популярных ОС;
  • высокая скорость обработки транзакций;
  • предусмотрены свои собственные внутренние токены, которые позволяют получить до 50% скидки на комиссии;
  • многоуровневая реферальная программа;

Huobi.pro

Хуоби основана в 2013 году. Выпуск платформы BitYes привлек внимание европейских и американских трейдеров.

Не требуется регистрация и верификация. Пополнение и снятие доступны как посредством банковского перевода, так и через OKPAY.

В основе платформы лежат онлайн графики от известного поставщика Tradingview.

Здесь можно устанавливать различные технические алгоритмы, менять вид графика (по умолчанию установлены японские свечи), а также переключаться между таймфреймами.

Из ордеров доступны как рыночные, так и стоп лимитные.

PROS:

  • Встроенная профессиональная система оценки активов блокчейн.
  • Большой опыт в области управления рисками и безопасности.
  • Защита от DDoS атак.
  • 98% средств хранятся на холодных кошельках.
  • Доступно мобильное приложение для самых популярных платформ.

CONS:

  • не всегда качественный перевод на русский язык
  • отсутствие популярных в регионе платежных системам.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий