Транзакции криптовалют являются признаками преступления: мнение демократа из Иллинойса

Операции по переводу цифровых монет постепенно перестают быть чем-то новым и необычным. Электронные деньги выдаются в качестве зарплаты, их можно приобрести на биржах или через обменные пункты, отдать в кафе и супермаркетах. Узнаем о том, как выполняются криптовалютные транзакции, и как быстро они происходят. А также о том, сколько комиссионных необходимо за это отдать.  

Транзакция криптовалюты – что это?  

Под этим словом принято подразумевать передачу электронных денег получателю от отправителя. Данные об осуществляемых операциях фиксируются в блокчейне (цепь блоков). В проекте Эфириум и некоторых других стартапах в составе транзакции также присутствуют смарт-контракты.   Просмотр записей блокчейна доступен всем желающим. Но видеть возможно лишь число цифровых денег. Сведения о том, кто получил или отправил виртуальные монетки, недоступны никому. Это очень важно для некоторых пользователей. Считается, что наибольшая анонимность у транзакций платформы Монеро.

Процесс отправки транзакции  

Если вам необходимо совершить операцию с криптографической монетой, у вас должен быть соответствующий кошелек. Вы можете завести мобильное или аппаратное, десктопное или виртуальное хранилище для цифровой валюты. Разработчики кошельков пытаются сделать процесс отправки электронных денег как можно проще. Перед проведением транзакции вам нужно будет обозначить:

  • Номер хранилища получателя;
  • Число переводимых монеток;
  • Величину комиссионных для майнера. 

Операция имеет вход и выход. В первом случае речь идет о том адресе, с которого прежде были получены монеты, сейчас передаваемые иному пользователю. Количество входов в транзакции может быть более одного. Допустим, вы решили перевести 5 Биткойнов, которые перед этим получили от трех различных отправителей. При операции будут указаны три входа для сбора пяти монеток. Что касается выхода, то это адрес получателя. Число адресов также не ограничено.   Итак, вы отправили транзакцию в интернет. Ваше следующее действие – ожидать ее подтверждения майнером, который добавит данные о ней в новый блок. До тех пор транзакция будет находиться в мем-пуле. Здесь же отметим, что подтверждать операцию может не один, а несколько майнеров: причем чем больше подтверждений, тем выше надежность сделки. Этот момент очень важен при совершении операций с большими суммами монет. Если вам нужно выполнить мелкий платеж, вы можете подождать двух-трех майнеров, или вовсе согласиться на подтверждение от одного крипто-добытчика.   

Что влияет на оперативность выполнения транзакций?

В прежнее время в список основных достоинств своих цифровых монет разработчики обязательно добавляли оперативность проведения операций. Сейчас при разговоре о самых успешных и известных электронных деньгах, о высокой скорости транзакций упоминать даже не следует. Для примера, на платформе Биткойна сделки зачастую осуществляются пару дней.   В чем причина? В загруженности проектов. Чем больше людей интересуются криптографическими валютами, тем большее количество транзакций необходимо обработать майнерам. Со своей задачей последние просто не имеют возможности справиться. Возьмем для нового примера снова Биткойн: вес каждого блока, который прибавляется к цепи блокчейна, один мегабайт. Новые блоки генерируются примерно каждые десять минут. В одном блоке находится по три-пять тысяч транзакций. Все остальные должны ожидать, когда подойдет их черед. Получается, что за секунду ведется обработка приблизительно пяти-семи транзакций. Кстати, в платежной системе Виза за тот же краткий отрезок времени в одну секунду осуществляется по 50 тысяч операций.   Ограниченная скорость действия также у Эфириума. Об этом стали говорить после того, как игра Crypto Kitties стала причиной колоссальной нагрузки на платформу. В итоге величина комиссионных за операции возросла, возникли очереди во множество тысяч сделок.   Сейчас мы расскажем о том, какова стоимость проведения операций, так как она напрямую отражается на оперативности обработки транзакций.   

Цена выполнения операций 

Оперативность транзакций разработчики и владельцы криптографических денег прежде считали столь же важным аргументом «за», как и небольшие комиссии за сделки. Сейчас в глобальной паутине можно увидеть немало разгневанных откликов о том, что за включение в блок транзакции пришлось заплатить огромную комиссию. И такие отклики – не преувеличение. Время, когда Биткойны можно было переводить за несколько долларов, ушло. Сейчас вы можете отдать за транзакцию по тридцать «американских рублей». Нет центовых комиссионных и на платформе Эфириум. Если нагрузки на сеть велики, то платить приходится примерно один «бакс» и больше.   Как вы знаете, майнеры прежде других обрабатывают те операции, которые предполагают высокие комиссионные. Прежде, когда блоки были не заполонены, в них порой включались транзакции без комиссионных вообще. 

За что и каким образом платить при выполнении операции?  

Комиссионные за осуществление транзакций устанавливаются не за объем переводимых монеток, как это случается с классическими системами платежей, а за вес операции, выражаемый в байтах. Вы можете увидеть его в своем хранилище крипто-монет.   На вес оказывает влияние число адресов, т.е. входы и выходы, которые задействованы в операции. Чем больше это число, тем больше масса транзакции. Как правило, вес одного адреса, с которого прежде перечислялись монетки, составляет примерно 140 байт. Адрес отправки криптовалюты – около трех десятков байт. Что касается самой транзакции, то она весит десять байт. Теперь вы знаете, как подсчитать массу своей сделки.   В Биткойне комиссионные необходимо платить в сатошах, то есть в минимальной единице измерения этих криптографических монет. Такое название появилось в честь Накамото Сатоши – именно он разработал проект. В одной монетке Биткойн содержится сотня млн. сатошей. В проекте Эфириум такое вознаграждение именуется «газ». 

Правила выбора величины комиссионных

Выбирать величину комиссионных необходимо с учетом нынешней нагрузки на платформу. Чем больше нагрузка, тем большей должна быть сумма комиссионных. Для удобства пользователей крипто-хранилища дают рекомендации по оптимальному размеру комиссионных для транзакции. Но верить им не нужно.   Вам следует лично проверять нынешнее положение дел на платформе и давать такие комиссионные, которые позволят поставить операцию в ближайший блок. Прибегните к услугам таких помощников, как btc.ком или bitcoinfees.21.co. Эти интернет-ресурсы показывают оптимальную величину комиссионных для различных крипто-проектов. Так за байт в проекте Биткойн рекомендуется отдавать примерно 440 сатоши. Если вам кажется, что это много, и вы хотите заплатить меньше, на этих же сайтах вы увидите специальные графики, показывающие, с какими задержками будут выполняться «дешевые» операции – 4 часа, 6 часов и т.д. 

Отслеживаем статус операции с криптовалютами

Если время идет, а операция все еще не выполнена, проверяйте ее нынешний статус. Вам поможет такой портал, как Blockchain.info. Перейдите по указанному адресу и введите в строке поиска хэш транзакции. О том, что сделка находится в режиме ожидания, скажут слова  «Unconfirmed transaction» на кнопке красного цвета.  

Можно ли ускорить осуществление сделки?  

Да, есть несколько основных методов, благодаря которым транзакция будет проведена заметно быстрее:

  • Ожидайте, пока мем-пул окажется не перегруженным, и выполняйте операцию в этот момент. Указанный выше сайт Блокчейн.инфо поможет вам отслеживать ситуацию в различных системах криптовалют.
  • Если вы видите, что в последние месяцы накопившиеся транзакции имеют вес примерно в сотню мегабайт (в общем), это указывает на высокую загруженность платформы. Если вы пожалеете комиссионных, приготовьтесь ожидать осуществления сделки длительный срок. Если же вы увидите, что величина мем-пула составляет примерно пять-семь мегабайт, значит, можете ставить минимальные комиссионные, и ваша операция все равно будет выполнена в краткие сроки;
  • Прибегайте к помощи опции «динамическое изменение величины комиссионных». Она предусмотрена в большей части хранилищ цифровых монет. Если выставленной оплаты будет мало, в дальнейшем вы сможете просто увеличить ее, и операция не будет висеть в системе длительный период. Не забывайте, что рекомендуемая платформами стоимость комиссии изменяется быстро – опция поможет вам не терять времени зря;
  • Указывайте выгодную для майнеров величину комиссионных. Также запомните, что количество переправляемых крипто-монет тоже имеет значение. Чем оно больше, тем более статусной кажется майнерам сама операция. 

Используйте все три совета, и ваши транзакции будут переводиться по возможности быстро.  

Как разработчики справляются со снижением скорости транзакций криптовалют?

Блоки в Биткойне имеют скромные размеры для защиты от мошенников – такое решение было выбрано разработчиками, опасавшимися хакеров, способных обрушить неокрепшую тогда платформу. Сегодня тема масштабируемости главного крипто-проекта обсуждается постоянно. Естественно, что создатели и команда специалистов Биткойн понимают, что одного мегабайта слишком мало. Протокол нуждается в обновлении (хард-форке или софт-форке в зависимости от особенностей изменения технологии).   Биткойн Голд, Биткойн Год, Биткойн Кэш – все это ответвления от классической криптовалюты Биткойн. В Кэше величина блока была увеличена в восемь раз, за счет чего величина комиссионных снизилась, а пропускная способность площадки возросла. В Годе, кроме того, стали применять умные контракты и проводить добычу цифровых монет по иной системе. Разработчики Голда уделили внимание тому, чтобы их электронная наличность была интересна простым пользователям, не имеющим высокопроизводительных майнинг-ферм. Летом прошедшего года в свет вышел проект SegWit – софт-форк, оптимизирующий структуру блока классического Биткойна таким образом, чтобы размещать большее число транзакций, не увеличивая самого блока. Зимой прошлого года был создан SegWit 2X – его разработкой занимались сторонние специалисты. Что касается Эфириума, то В. Бутерин уверяет в том, что в его проект в скором времени будут внесены обновления, которые позволят проводить транзакции также быстро и в таких же количествах, что сейчас осуществляются в системе VISA.   В октябре 2017 года мир увидел RedBelly – это проект, скорость выполнения операций в котором в одиннадцать раз выше, чем в Визе, и почти в сотню тысяч раз выше, чем в Биткойне. Созданием платформы занимались сотрудники Университета Сиднея. Они использовали 100 ПК, и смогли провести свыше четырехсот тысяч сделок за секунду. В дальнейшем при помощи трехсот компьютеров они выполнили примерно 650 000 операций с криптовалютой. 

Подводим итоги 

Нагрузки на платформы криптовалютных монет постоянно возрастают. Поэтому их создателям необходимо обновлять системы, или же заставлять держателей своих электронных денег платить высокие комиссионные и ждать долгий срок.   Плохо или хорошо появление новых усовершенствованных крипто-площадок? Ответить однозначно нельзя. Главная валюта теряет доверие пользователей – это, естественно, минус. Несмотря на «неторопливость» Биткойна и его высокую стоимость, именно эта цифровая монета, как и раньше, является самой популярной в мире криптовалют. Низкие комиссионные и оперативность проведения сделок у других электронных финансов все же не позволяют прочим крипто-проектам сдвигать лидера со своих позиций. Добавить в мою ленту –>

  • 03 августа 2021 г.
  • Финансы и инвестиции

Росфинмониторинг выбрал подрядчика для создания модуля для мониторинга криптовалютных транзакций. Им стала компании RCO, подконтрольная «Сберу». Она предложила выполнить работы за 14,7 млн рублей

Росфинмониторинг заказал создание модуля для мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина. Компания RCO, подконтрольная «Сберу», создаст сервис для слежки за операциям с биткоином за 14,7 млн рублей, пишет РБК со ссылкой на данные сайта госзакупок.

По данным СПАРК, RCO контролируется «Рамблер интернет холдинг», которое через цепочку компаний принадлежит «Сберу». Из конкурсной документации следует, что сервис должен отслеживать цепочки перемещений цифровых финансовых активов, вести базу данных кошельков для хранения криптовалюты, которые связаны с противоправной деятельностью и финансированием терроризма, а также мониторить поведение участников крипторынка для их идентификации, составления их профилей, оценки роли в экономической деятельности и вероятных рисков участия в нелегальных операциях.

Контроль криптовалютных транзакций, согласно закупочной документации, необходим для «повышения уровня законопослушности финансовых институтов» с учетом рисков отмывания доходов и финансирования терроризма. Росфинмониторинг планирует с помощью модуля снизить риски финансирования незаконного оборота наркотиков, а также «обеспечить сохранность и целевое использование бюджетных средств».

Реклама на Forbes

Финразведка решила следить за сделками с биткоином с помощью искусственного интеллекта

Финансовая разведка предложила включить в федеральный проект «Искусственный интеллект» систему «Прозрачный блокчейн» — аналитику криптовалютных транзакций с помощью искусственного интеллекта — еще в августе 2020 года. В феврале 2021 года глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с президентом Владимиром Путиным сказал, что «Прозрачный блокчейн» позволит ведомству «увидеть все движения с криптовалютой, то есть попытки спрятаться за криптовалюту». «Мы разработали цифровой сервис, который позволяет нам анализировать криптотранзакции. Это даст нам возможность отслеживать эти транзакции в криптовалюте, и самое главное, мы сейчас отрабатываем признаки и критерии, которые в общем потоке транзакций могли бы нам показать, где есть преступление, уже есть уголовные дела», — заявил тогда Чиханчин.

Без права на оплату: к чему готовиться владельцам криптовалюты

По словам директора по развитию криптобиржи EXMO Марии Станкевич, при рассмотрении систем, отслеживающих перемещения криптовалюты, важно понимать, что существует информация, которая хранится в блокчейне и то, что хранится вне блокчейна. Когда пользователь совершает транзакцию, он совершает ее в отношении какого-то человека или организации, которая его идентифицирует. Эксперт добавила, что, например, биткоин-транзакции отправляются в незашифрованных пакетах через интернет, что позволяет отследить IP-адрес отправителя. «Зная IP адрес, узнать личные данные совсем несложно: интернет-провайдеры обязаны хранить эту информацию даже после расторжения контракта. По активности кошелька можно определить часовой пояс владельца», — объяснила Станкевич.

Как Илон Маск манипулирует рынком криптовалют и зачем он это делает

Старший аналитик BestChange.ru Никита Зуборев отметил, что отследить транзакции и идентифицировать их участников можно даже в анонимных блокчейнах вроде Monero и Zcash. По его словам, сопоставляя время и размер транзакции, можно с определенной степенью достоверности определить цепочку переводов, особенно учитывая, что внутри таких блокчейнов преступники пренебрегают мерами предосторожности, считая себя абсолютно защищенными самим блокчейном. Также считает главный эксперт исследовательского центра в области систем распределенного реестра на базе Университета Иннополис (участвовал в конкурсе на создание модуля) Дмитрий Плахов. Он рассказал, что современные инструменты анализа больших данных, то есть косвенной информации об отправителе или получателе, позволяют выдвинуть определенные гипотезы, а также исследовать их с помощью нейронных сетей.

Налоговики предоставят банкам блокчейн-платформу с данными о заемщиках

«В наше время именно симбиоз технологий позволяет сделать стремительный рывок в развитии системы. Просто сканер журнала транзакций не принесет никакой пользы», — отметил Плахов. По словам эксперта, разрабатываемая система для мониторинга криптовалютных транзакций будет способна отслеживать операции, которые выполняются в блокчейне без посредничества криптобирж (напрямую от отправителя — адресату). «Система может отслеживать движение средств во всех блокчейнах открытого типа. У наших разработчиков уже есть опыт анализа таких сетей как Ethereum, Tron, Tezos, EOS, Cardano, Stellar и других», — рассказал Плахов. Представители RCO на запрос издания о том, как будет работать система мониторинга, не ответили.

Лидеры криптогонки: кто стал миллиардером благодаря росту биткоина

Как проверить транзакцию (прохождение платежа) той или иной криптовалюты? Мы представляет вам список сайтов, на которых можно ввести адрес кошелька или код (хеш, TXID) транзакции, проследив её путь до конечного кошелька. Здесь представлены сервисы для отслеживания транзакций Биткоина, Эфира, Тезера, Лайткоина, Биткоин Кэш, Нео, Риппл и других популярных коинов.

Список постоянно пополняется и обновляется, данные структурированы в алфавитном порядке. 

 Aeron (ARN): проверить транзакцию

 Augur (REP): проверить транзакцию

 Basic Attention Token (BAT): проверить транзакцию

 Binance Coin (BNB): проверить транзакцию

 Bitcoin (BTC): проверить транзакцию

 Bitcoin Cash (BCH): проверить транзакцию

 Cardano (ADA) : проверить транзакцию

 Dash (DASH): проверить транзакцию

 Decentraland (MANA): проверить транзакцию

 Digibyte (DGB): проверить транзакцию

 Dogecoin (DOGE): проверить транзакцию

EOS (EOS): проверить транзакцию

Electroneum (ETN): проверить транзакцию

Ethereum (ETH): проверить транзакцию |gastracker.io | etcchain.com

Ethereum Classic (ETC): проверить транзакцию | etherhub.io

Golem (GNT): проверить транзакцию

HOLO (HOT): проверить транзакцию

HunterCoin (HUC): проверить транзакцию

IOST (IOST): проверить транзакцию

IOTA (MIOTA): проверить транзакцию

Kyber (KNC): проверить транзакцию

Lisk (LSK): проверить транзакцию

Litecoin (LTC): проверить транзакцию

LOOM Network (LOOM): проверить транзакцию

Metaverse (ETP): проверить транзакцию

Monero (XMR): проверить транзакцию

NEO (NEO): проверить транзакцию

Nxt (NXT): проверить транзакцию

OmiseGO (OMG): проверить транзакцию | проверить транзакцию 2

Ontology (ONT): проверить транзакцию

Pundi X (NPXS): проверить транзакцию

Qtum (QTUM): проверить транзакцию | проверить транзакцию 2

Ripple (XRP): проверить транзакцию

Siacoin (SC): проверить транзакцию

Status (SNT): проверить транзакцию

Stellar Lumens (STR/XLM): проверить транзакцию

Stratis (STRAT): проверить транзакцию

Tether (USDT): проверить транзакцию

Tezos (XTZ): проверить транзакцию | проверить транзакцию 2

TRON (TRX): проверить транзакцию | проверить транзакцию 2

VeChain (VET): проверить транзакцию

Waves (WAVES): проверить транзакцию

Zcash (ZEC): проверить транзакцию

0x (ZRX): проверить транзакцию

image

Все публичные блокчейн-системы используют так называемые подтверждения блокчейна. Если транзакция впервые отправляется в блокчейн, она начинается с нулевого подтверждения. Со временем число подтверждений увеличивается по мере добавления информации в первый подтвержденный блок с учетом постоянного местоположения и увеличения количества добавляемых блоков.

Подтверждения блокчейна имеют жизненно важное значение, так как они проверяют и узаконивают информацию, которая после регистрации в распределенном бухгалтерском реестре будет оставаться неизменной. Если транзакция считается фиктивной, блокчейн отклоняет ее: нулевое подтверждение блокчейна преобразуется в нулевые транзакции.

Для целей обмена криптовалюты требуется в среднем не менее трех подтверждений, пока транзакция не будет принята системой. Однако количество требуемых подтверждений блокчейна зависит от размера транзакции. Это связано с тем, что при наличии большего количества подтверждений проведение транзакции будет сложнее отменить.

Каждый блокчейн имеет различное количество подтверждений блокчейна, необходимых для проверки транзакции.

image

Подтверждения биткоинов

Например, есть случаи, когда вы отправляете биткоин на свой счет на бирже обмена. Даже если статус вашей транзакции подтвержден, сумма вашего депозита еще не будет зачислена. Почему? Это связано с тем, что биржа предъявляет определенные требования для подтверждения блокировки, прежде чем они смогут отразить сумму транзакции. Если вы новичок в криптовалюте и биткоине, в частности, вам может быть интересно узнать разницу между «подтвержденными» и «неподтвержденными» транзакциями и почему некоторые сервисы требуют больше подтверждений, чем другие.

Блокчейн биткоина генерирует новый блок путем майнинга приблизительно через каждые 10 минут. Затем этот блок проверяет и записывает новые транзакции и связывает их с цепочкой биткоинов. Это означает, что транзакция остается неподтвержденной, пока майнеры не сгенерируют новый блок. Поэтому, если вы отправляете или получаете биткоин, вы должны дождаться, пока не отобразится сообщение о том, что транзакция была подтверждена.

Одно подтверждение, как правило, занимает до 10 минут. Но, так как одного подтверждения недостаточно, чтобы подтвердить, что транзакция действительна, пользователи должны дождаться, пока не будет сгенерирован новый блок, после чего проверить информацию. В зависимости от суммы транзакции, это может занять в среднем от 30 до 600 минут.

Некоторые биткоин-сервисы требуют только первого подтверждения, и поэтому являются почти мгновенными, однако большинство запрашивает минимум от трех до шести подтверждений биткоин-блокчейна перед подтверждением транзакции.

Сколько биткоин-подтверждений достаточно?

  • 1
  • 3
  • 6
  • 60

Примечание: Для Ethereum 12 подтверждений являются стандартом для объявления транзакции безопасной, так как подтверждение времени блокировки в ней происходит быстрее, чем для биткоина. Другие криптовалюты имеют другие правила, позволяющие считать транзакцию безопасной и надежной.

Иногда вы можете не получить подтверждение даже после того, как совершали транзакции в течение нескольких часов. Но это связано с некоторой задержкой в системе.

Как проверить биткоин-подтверждения

После завершения транзакции в кошельке должна отобразиться опция, позволяющая просматривать транзакцию в проводнике блоков или отображать идентификатор транзакции.

Вероятность подтверждения вашей транзакции в течение 10 минут может быть увеличена до 60%, если вы готовы заплатить достаточно большие комиссионные сборы.

Если ваша транзакция не подтверждается в течение нескольких часов, вам придется подождать еще какое-то время. Главное не теряйте терпение. Если прошло более 72 часов, а подтверждения по-прежнему нет, вы можете повторно отправить транзакцию на подтверждение.

image

Как ускорить время подтверждения блокчейна

Подтверждения блокчейна Ethereum

Что касается подтверждений блокчейна Ethereum, то требуемое количество подтверждений не было зафиксировано. В официальном документе говорится, что для подтверждения транзакции достаточно 7-12 подтверждений (на это понадобится 2 минуты).

Тем не менее, майнеры Ethereum должны проверить параметры последних 250 блоков. Итак, если вы хотите убедиться, что все будет работать соответственно, вам следует подождать 250 подтверждений. Несмотря на то, что указанное число может заставить вас думать, что процесс будет длиться вечно, это займет около часа или чуть больше.

Обратите внимание, что Ethereum хранит ожидающие подтверждения транзакции в пуле транзакций. Все отправленные транзакции, которые еще не были назначены блоку, отправляются в пул.

Вывод

Это приводит к повышению стоимости транзакции. По мере уменьшения субсидий стоимость сборов увеличивается, процентная доля доходов майнера, получаемых от сборов, со временем будет увеличиваться. В конечном счете, через 110 лет доходы майнера будут полностью получены из этих сборов.

Читать по теме (блокчейн-технологии):

Децентрализованная криптобиржа image

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий